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Diferencia entre revisiones de «Bancos de Venezuela»

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[[Archivo:Copolago.jpg|thumb|300px|Vista de las torres de los bancos '''Provincial''' (izquierda), '''Mercantil''' (centro) y la que hubiese sido sede del '''Banco Confinanzas''' (derecha).]]
[[Archivo:Copolago.jpg|thumb|300px|Vista de las torres de los bancos '''Provincial''' (izquierda), '''Mercantil''' (centro) y la que hubiese sido sede del '''Banco Confinanzas''' (derecha).]]
El '''sistema bancario de Venezuela''' se caracteriza por estar dominado por la banca pública nacional que para agosto de 2018 cubría el {{formatnum:77.14}}&nbsp;% de los activos totales del mercado, mientras que la banca privada ocupaba el {{formatnum:21.56}}&nbsp;% y el resto en manos de la banca microfinanciera, banca de desarrollo e instituciones municipales de crédito ({{formatnum:1.30}}&nbsp;%).<ref name = "sudeban agosto 2018"> {{ Cita web | url = http://sudeban.gob.ve/wp-content/uploads/MarcoLegal/GO6154.pdf | título = Gaceta Oficial N° 6.154 Decreto Nº 1.402, mediante el cual se dicta el Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Instituciones del Sector Bancario. | fechaacceso = 15 de diciembre de 2018 | fecha = 19 de noviembre de 2014 | sitioweb = Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario de Venezuela | | formato = pdf | urlarchivo = https://web.archive.org/web/20181215143433/http://sudeban.gob.ve/wp-content/uploads/MarcoLegal/GO6154.pdf | fechaarchivo = 15 de diciembre de 2018 }} </ref> Para agosto de 2018 existían 31 instituciones financieras; de ellas, 24 son [[Banca Universal|bancos universales]], 1 solo [[banco comercial]], 2 bancos con leyes especiales, 3 bancos microfinancieros y un solo instituto municipal de crédito.<ref name = "sudeban agosto 2018" /> A finales de agosto de 2018 el sector empleaba {{formatnum:56656}} personas en {{formatnum:3883}} oficinas y/o agencias.<ref name = "sudeban agosto 2018" /> El principal banco para 2018 (agosto), por cuota de mercado, es el [[Banco de Venezuela]] con un {{formatnum:68.63}}&nbsp;%, seguido por el [[Banco del Tesoro]] con un {{formatnum:5.29}}&nbsp;% y con menos del {{formatnum:5}}&nbsp;% cada uno (en orden correspondiente): [[Banco Occidental de Descuento]], [[BBVA Provincial]], [[Banesco]] y [[Banco Mercantil]].
El '''Sistema Bancario de Venezuela''' se caracteriza por estar dominado por la banca pública nacional que para julio de 2022 cubría el {{formatnum:65.27}}&nbsp;% de la cuota de mercado total, mientras que la banca privada ocupaba el {{formatnum:34.56}}&nbsp;% y el resto en manos de la banca microfinanciera e instituciones municipales de crédito ({{formatnum:0.46}}&nbsp;%). Para ese mes, existían 25 instituciones financieras; de ellas 22 son [[Banca Universal|bancos universales]] y 3 bancos microfinancieros. El sector empleaba {{formatnum:34065}} personas en {{formatnum:2699}} oficinas y/o agencias. El principal banco para la fecha, por cuota de mercado total de activos es el [[Banco de Venezuela]] con un {{formatnum:55.90}}&nbsp;%, seguido por el [[Banco Nacional de Crédito|Banco Nacional de Crédito BNC]] con un {{formatnum:7.20}}&nbsp;%, [[BBVA Provincial]] con un {{formatnum:6.13}}&nbsp;%, '''Banco Mercantil''' con un {{formatnum:5.51}}&nbsp;%, y [[Banesco]] con un {{formatnum:5.40}}&nbsp;%.<ref name = "Sector Bancario"> {{ Cita web | url = http://sudeban.gob.ve/wp-content/uploads/Estadisticas/2022/BM-2022-07.zip | título = Numero de oficinas y trabajadores por oficina principal, sucursales y agencias, según banco 31-07-22 | fechaacceso = 28 de agosto de 2022 | fecha = 31 de julio de 2022 | sitioweb = SUDEBAN | formato = zip | urlarchivo = http://sudeban.gob.ve/wp-content/uploads/Estadisticas/2022/BM-2022-07.zip | fechaarchivo = 31 de julio de 2022 }} </ref>


== Historia ==
== Historia ==


=== Antecedentes ===
=== Antecedentes ===
La inestabilidad bancaria en [[Venezuela]] se ve influenciada principalmente por la falta de estabilidad política, todas o la mayor parte de la banca solo concedía préstamos al sector gubernamental y participaba como ente de recaudación aduanera, sin embargo, todos los bancos desde [[1839]] hasta [[1882]] tuvieron una duración efímera. A muchos de estos bancos se les permitía la acuñación y puesta en circulación de monedas y billetes.
La inestabilidad bancaria en [[Venezuela]] se ve influenciada principalmente por la falta de estabilidad política, todas o la mayor parte de la banca solo concedía préstamos al sector gubernamental y participaba como ente de recaudación aduanera, sin embargo, todos los bancos desde 1839 hasta 1882 tuvieron una duración efímera. A muchos de estos bancos se les permitía la acuñación y puesta en circulación de monedas y billetes.
El primer intento de establecer un banco de comercio en [[Venezuela]] de capital nacional ocurre en [[1825]] que se fundaría con el nombre de ''Banco de Venezuela'', sin embargo no se pudo llevar a cabo la propuesta. Un año más tarde es presentado el "Proyecto Revenga", un banco nacional para la [[Gran Colombia]] (hoy [[Colombia]], [[Ecuador]], [[Panamá]] y Venezuela) cuya sede estaría ubicada en [[Bogotá]] y se abrirían 4 sedes inicialmente en [[Caracas]], [[Cartagena de Indias|Cartagena]], [[Guayaquil]] y [[Panamá (ciudad)|Panamá]], al igual que el caso del ''Banco de Venezuela'' de 1825 no llegó a término el proyecto.
El primer intento de establecer un banco de comercio en [[Venezuela]] de capital nacional ocurre en 1825 que se fundaría con el nombre de ''Banco de Venezuela'', sin embargo no se pudo llevar a cabo la propuesta. Un año más tarde es presentado el "Proyecto Revenga", un banco nacional para la [[Gran Colombia]] (hoy [[Colombia]], [[Ecuador]], [[Panamá]] y Venezuela) cuya sede estaría ubicada en [[Bogotá]] y se abrirían 4 sedes inicialmente en [[Caracas]], [[Cartagena de Indias|Cartagena]], [[Guayaquil]] y [[Panamá (ciudad)|Panamá]], al igual que el caso del ''Banco de Venezuela'' de 1825 no llegó a término el proyecto.


En [[1839]] el banquero William Ackers establece el primer banco en Venezuela aunque de capital extranjero, denominado ''Banco Colonial Británico'' que fue dirigido por [[Leandro de Miranda]], hijo del prócer [[Francisco de Miranda]], sin embargo esta institución en [[1848]] cesa sus operaciones. Luego, Ackers fundó junto con otros inversionistas y el Estado venezolano (a cargo del 20% de las acciones) el ''Banco Nacional de Venezuela'' el cual cumpliría la función de recaudación aduanera y cancelación del presupuesto nacional; además de facilitar descuentos y depósitos. Pero en [[1850]] corre la misma suerte que el Colonial Británico y cierra sus puertas.
En 1839 el banquero William Ackers establece el primer banco en Venezuela aunque de capital extranjero, denominado ''Banco Colonial Británico'' que fue dirigido por Leandro de Miranda, hijo del prócer [[Francisco de Miranda]], sin embargo esta institución en 1848 cesa sus operaciones. Luego, Ackers fundó junto con otros inversionistas y el Estado venezolano (a cargo del 20% de las acciones) el ''Banco Nacional de Venezuela'' el cual cumpliría la función de recaudación aduanera y cancelación del presupuesto nacional; además de facilitar descuentos y depósitos. Pero en 1850 corre la misma suerte que el Colonial Británico y cierra sus puertas.


En [[1861]] se establece un banco denominado ''Banco de Venezuela'', sin relación alguna con la institución homónima de la actualidad, que solo lograría cumplir un año de servicios tras fracasar en las políticas bancarias que sus fundadores se habían trazado. Bajo el nombre de ''Banco Caracas'' se intentarían establecer en cuatro oportunidades instituciones bancarias comerciales en el país, apartando un intento fallido de 1838 de creación de un banco; el primer ''Banco de Caracas'' nace [[1862]] pero sería liquidado en [[1863]], luego serían fundados y liquidados otros bancos con ese nombre en los períodos [[1876]]-[[1877]], 1877-[[1879]] y 1879-[[1883]].
En 1861 se establece un banco denominado ''Banco de Venezuela'', sin relación alguna con la institución homónima de la actualidad, que solo lograría cumplir un año de servicios tras fracasar en las políticas bancarias que sus fundadores se habían trazado. Bajo el nombre de ''Banco Caracas'' se intentarían establecer en cuatro oportunidades instituciones bancarias comerciales en el país, apartando un intento fallido de 1838 de creación de un banco; el primer ''Banco de Caracas'' nace 1862 pero sería liquidado en 1863, luego serían fundados y liquidados otros bancos con ese nombre en los períodos 1876-1877, 1877-1879 y 1879-1883.


Una vez liquidado el último de los que se llamaron ''Banco Caracas'' se funda el ''Banco Comercial'', que logró consolidarse y crecer hasta transformarse en [[Banco de Venezuela]] en [[1890]] aún existente, que inicialmente fue de capital privado y que actualmente pertenece en su totalidad al Estado Venezolano.
Una vez liquidado el último de los que se llamaron ''Banco Caracas'' se funda el ''Banco Comercial de Maracaibo'', que logró consolidarse y crecer hasta transformarse en [[Banco de Venezuela]] en 1890 aún existente, que inicialmente fue de capital privado y que actualmente pertenece en su totalidad al Estado Venezolano.


=== Consolidación ===
=== Consolidación ===
[[Archivo:Banco de Venezuela.jpg|250px|thumb|Sede Principal del '''[[Banco de Venezuela]]''' en [[Caracas]].]]
[[Archivo:Banco de Venezuela.jpg|250px|thumb|Sede Principal del '''[[Banco de Venezuela]]''' en [[Caracas]].]]
El establecimiento de los actuales bancos modernos en Venezuela lo logra el ''[[Banco de Maracaibo]]'' el 20 de julio de [[1882]] el cual fungiría además como emisor de billetes,<ref>{{cita web|título=Billetes en Bolívares: Banco de Maracaibo|fecha=17 de junio de 2013|url=http://www.numismatica-venezuela.info/es/billetes/bbdm-bs.htm|fechaacceso=23 de junio de 2013|fecha=17 de junio de 2013}}</ref> a este le seguiría el actual Banco de Venezuela el cual fue inscrito legalmente el 2 de septiembre de 1890 tras la transformación del Banco Comercial. Luego de una pausa de más de dos décadas es fundado un cuarto banco, el Banco Comercial de Maracaibo en [[1916]] y posterior a este arribaron los bancos extranjeros como ''The Royal Bank of Canada'', posteriormente denominado ''Banco Royal Venezolano'', ''Banco Internacional'' e ''Inter Bank'' hoy fusionado con el [[Banco Mercantil]], ''The National City Bank of New York'' ([[Citibank Venezuela|Citi Bank]]) y el ''Banco Holandés Unido'', denominado después Banco Continental hasta su fusión con el [[BBVA Banco Provincial|Banco Provincial]]). En [[1925]] y [[1926]] son fundados el [[Banco Venezolano de Crédito]] y el Banco Mercantil y Agrícola, hoy denominado ''Banco Mercantil'', respectivamente, los cuales estaban autorizados para la emisión de billetes ante la ausencia de un Banco Central junto con otros los Bancos Venezuela, Maracaibo, Caracas y Comercial de Maracaibo.
El establecimiento de los actuales bancos en Venezuela lo logra el ''[[Banco de Maracaibo]]'' el 20 de julio de 1882 el cual fungiría además como emisor de billetes,<ref>{{cita web|título=Billetes en Bolívares: Banco de Maracaibo|fecha=17 de junio de 2013|url=http://www.numismatica-venezuela.info/es/billetes/bbdm-bs.htm|fechaacceso=23 de junio de 2013|fecha=17 de junio de 2013}}</ref> a este le seguiría el actual Banco de Venezuela el cual fue inscrito legalmente el 2 de septiembre de 1890 tras la transformación del Banco Comercial. Luego de una pausa de más de dos décadas es fundado un cuarto banco, el Banco Comercial de Maracaibo en 1916 y posterior a este arribaron los bancos extranjeros como ''The Royal Bank of Canada'', posteriormente denominado ''Banco Royal Venezolano'', ''Banco Internacional'' e ''Inter Bank'' hoy fusionado con el [[Banco Mercantil]], ''The National City Bank of New York'' ([[Citibank Venezuela|Citi Bank]]) y el ''Banco Holandés Unido'', denominado después Banco Continental hasta su fusión con el [[BBVA Banco Provincial|Banco Provincial]]). En 1925 y 1926 son fundados el [[Banco Venezolano de Crédito]] y el Banco Mercantil y Agrícola, hoy denominado ''Banco Mercantil'', respectivamente, los cuales estaban autorizados para la emisión de billetes ante la ausencia de un Banco Central junto con otros los Bancos Venezuela, Maracaibo, Caracas y Comercial de Maracaibo.


La participación del Estado con instituciones propias llegó en [[1928]] bajo la dictadura de [[Juan Vicente Gómez]], con la creación de dos bancos especializados para incentivar el sector agrícola y de construcción de viviendas populares. El 13 de junio de 1928 se establece el ''Banco Agrícola y Pecuario'' con sede en [[Maracay]], luego trasladado a [[Caracas]], y, poco después, el 30 de ese mismo mes es creado el ''Banco Obrero'' también con sede en Maracay pero trasladado en [[1936]] a Caracas. En [[1937]] es creado por ley el [[Banco Industrial de Venezuela]] con el objetivo de financiar e impulsar el desarrollo industrial del país.
La participación del Estado con instituciones propias llegó en 1928 bajo la dictadura de [[Juan Vicente Gómez]], con la creación de dos bancos especializados para incentivar el sector agrícola y de construcción de viviendas populares. El 13 de junio de 1928 se establece el ''Banco Agrícola y Pecuario'' con sede en [[Maracay]], luego trasladado a [[Caracas]], y, poco después, el 30 de ese mismo mes es creado el ''Banco Obrero'' también con sede en Maracay pero trasladado en 1936 a Caracas. En 1937 es creado por ley el [[Banco Industrial de Venezuela]] con el objetivo de financiar e impulsar el desarrollo industrial del país.


=== Expansión ===
=== Expansión ===
{{AP|Banco Central de Venezuela}}
{{AP|Banco Central de Venezuela}}
Si bien el dictador [[Antonio Guzmán Blanco]] sentó las bases legales para el establecimiento de bancos en Venezuela, sería el presidente [[Eleazar López Contreras]] quien se encargaría de la modernización de la banca con la creación del Banco Central de Venezuela y una ley de bancos con la cual se logró la creación de la superintendencia de Bancos ([[Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras|Sudeban]]) y el [[Consejo Bancario Nacional]].
Si bien el presidente [[Antonio Guzmán Blanco]] sentó las bases legales para el establecimiento de bancos en Venezuela, sería el presidente [[Eleazar López Contreras]] quien se encargaría de la modernización de la banca con la creación del Banco Central de Venezuela y una ley de bancos con la cual se logró la creación de la superintendencia de Bancos ([[Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras|Sudeban]]) y el Consejo Bancario Nacional.


Luego de 1940 por iniciativa del gobierno se promueve el establecimiento de bancos regionales y de fomento, además de seguir el crecimiento y creación de bancos privados entre los que destacan el Banco Unión fundado en 1946 que lograría establecerse entre los primeros cuatro bancos del país hasta entrado el Siglo XXI, el Banco Francés e Italiano para la América del Sur que inicia operaciones en 1950 con capital mayoritario de Francia. Para 1971 menos del 20% del capital accionario de este banco era extranjero esto debido al proceso de venezolanización iniciado por el presidente de la República Rafael Caldera, para 1975 se cambia el nombre a Banco Latino. Entre los bancos importantes que fueron establecidos en la década de los cincuenta destacan los bancos Provincial y Metropolitano fundados 1952, el Banco del Caribe en 1954, el Banco La Guaira Internacional en 1955 (llamado simplemente ''Banco La Guaira'' desde 1987), los bancos Occidental de Descuento y Exterior en 1956. Otros bancos regionales creados en la década del cincuenta como el Carabobo, Miranda y Aragua se fusionarían para crear el Banco del Centro Consolidado o Banco Consolidado desde 1980 (hoy Corp Banca, adquirido en 2006 por el Banco Occidental de Descuento) en 1967.
Luego de 1940 por iniciativa del gobierno se promueve el establecimiento de bancos regionales y de fomento, además de seguir el crecimiento y creación de bancos privados entre los que destacan el Banco Unión fundado en 1946 que lograría establecerse entre los primeros cuatro bancos del país hasta entrado el {{Siglo|XXI||S}}, el Banco Francés e Italiano para la América del Sur que inicia operaciones en 1950 con capital mayoritario de Francia. Para 1971 menos del 20% del capital accionario de este banco era extranjero esto debido al proceso de venezolanización iniciado por el presidente de la República Rafael Caldera, para 1975 se cambia el nombre a Banco Latino. Entre los bancos importantes que fueron establecidos en la década de los cincuenta destacan los bancos Provincial y Metropolitano fundados 1952, el Banco del Caribe en 1954, el Banco La Guaira Internacional en 1955 (llamado simplemente ''Banco La Guaira'' desde 1987), los bancos Occidental de Descuento y Exterior en 1956. Otros bancos regionales creados en la década del cincuenta como el Carabobo, Miranda y Aragua se fusionarían para crear el Banco del Centro Consolidado o Banco Consolidado desde 1980 (hoy Corp Banca, adquirido en 2006 por el Banco Occidental de Descuento) en 1967.
En 1977 se aprueba una ley para incentivar la banca privada regional, esto permite que en la década de los ochenta inicien operaciones los bancos Agroindustrial Venezolano (actual Banesco), Zulia (luego Banco Progreso), Lara (hoy absorbido por BBVA Provincial), Caroní, Comercial de Falcón (posteriormente Banco Federal, liquidado por el Estado Venezolano en 2010), Plaza y Sofitasa, entre otros.
En 1977 se aprueba una ley para incentivar la banca privada regional, esto permite que en la década de los ochenta inicien operaciones los bancos Agroindustrial Venezolano (actual Banesco), Zulia (luego Banco Progreso), Lara (hoy absorbido por BBVA Provincial), Caroní, Comercial de Falcón (posteriormente Banco Federal, liquidado por el Estado Venezolano en 2010), Plaza y Sofitasa, entre otros.


=== Crisis bancaria ===
=== Crisis bancaria ===
==== Año 1994 ====
==== Crisis bancaria de 1994 ====
{{AP|Crisis bancaria de 1994 (Venezuela)}}
{{AP|Crisis bancaria de 1994 (Venezuela)}}
Desde la [[Caracazo|crisis social]] de [[1989]] y las medidas económicas adoptadas por el presidente [[Carlos Andrés Pérez]], además de los dos intentos de [[Golpe de Estado de febrero de 1992|Golpe de Estado]] en [[1992]] se empeoró y aceleró el proceso [[inflación|inflacionario]] en Venezuela, aunado a las elevadas [[tasas de interés]], el endeudamiento y la imposibilidad de la banca de pagar a tiempo sus obligaciones, se desata una gran crisis bancaria en el país que se inicia en [[1994]] con la quiebra del [[Banco Latino]] y el Grupo Latinoamericana Progreso al cual pertenecían el ''Banco Progreso'' y el ''Banco República'', además de arrastrar a otros bancos como el ''Banco Metropolitano'', ''Banco Principal'', ''Banco La Guaira'' (antes ''Banco La Guaira Internacional''), ''Banco Italo Venezolano'', ''Confinanzas'', ''Banco Construcción'' (antes ''Banco de la Construcción y de Oriente''), ''Cremerca'' y al banco más antiguo para el momento en el país, el ''Banco de Maracaibo''. Otros bancos como el ''Consolidado'' y el [[Banco de Venezuela]] pese a ser intervenidos, son vendidos por el Estado venezolano a capitales extranjeros, el primero sería adquirido finalmente por el grupo chileno [[Corp Banca]] y el segundo por el español [[Grupo Santander]]. El ''Banco Unión'' también cae en la crisis pero logra reponerse por auxilio financiero, para luego ser adquirido por el banco privado [[Banesco]]. La crisis es superada por completo en [[1996]].
Desde la [[Caracazo|crisis social]] de 1989 y las medidas económicas adoptadas por el presidente [[Carlos Andrés Pérez]], además de los dos intentos de [[Primer intento de golpe de Estado de Venezuela de 1992|Golpe de Estado]] en 1992 se empeoró y aceleró el proceso [[inflación|inflacionario]] en Venezuela, aunado a las elevadas [[tasas de interés]], el endeudamiento y la imposibilidad de la banca de pagar a tiempo sus obligaciones, se desata una gran crisis bancaria en el país que se inicia en 1994 con la quiebra del [[Banco Latino]] y el Grupo Latinoamericana Progreso al cual pertenecían el ''Banco Progreso'' y el ''Banco República'', además de arrastrar a otros bancos como el ''Banco Metropolitano'', ''Banco Principal'', ''Banco La Guaira'' (antes ''Banco La Guaira Internacional''), ''Banco Italo Venezolano'', ''Confinanzas'', ''Banco Construcción'' (antes ''Banco de la Construcción y de Oriente''), ''Cremerca'' y al banco más antiguo para el momento en el país, el ''Banco de Maracaibo''. Otros bancos como el ''Consolidado'' y el [[Banco de Venezuela]] pese a ser intervenidos, son vendidos por el Estado venezolano a capitales extranjeros, el primero sería adquirido finalmente por el grupo chileno [[Corp Banca]] y el segundo por el español [[Grupo Santander]]. El ''Banco Unión'' también cae en la crisis pero logra reponerse por auxilio financiero, para luego ser adquirido por el banco privado [[Banesco]]. La crisis es superada por completo en 1996.


==== Año 2009 ====
==== Crisis bancaria de 2009 ====
{{AP|Crisis bancaria de 2009 en Venezuela}}
[[Archivo:Ciudad_Banesco_(entrada).jpg|miniatura|Sede principal de [[Banesco]] ubicada en [[Caracas]].]]
En octubre de 2009, Sudeban impuso varias medidas administrativas al [[Banco Federal]] que incluían el no decretar dividendos, ni tomar nuevos fideicomisos, las cuales desatendió la institución bancaria. Incluso, el ente contralor le otorgó una prórroga que la directiva del banco no aprovechó para cumplir estas medidas.


El 20 de noviembre [[SUDEBAN]] interviene cuatro bancos: [[Bolívar Banco]], [[Banco Confederado]], [[BanPro]], [[Banco Canarias de Venezuela]] a puertas abiertas, porque habrían incurrido en aumentos de capital sin especificar el origen de los montos<ref>{{cita web|url=https://informe21.com/banpro/gobierno-interviene-banco-bolivar-banco-canarias-banco-confederado-banpro|title=Gobierno interviene Banco Bolívar, Banco Canarias, Banco Confederado y Banpro|fecha=20 de noviembre de 2009|publisher=Informe 21|fechaacceso=4 de enero de 2021|fechaarchivo=8 de agosto de 2020|urlarchivo=https://web.archive.org/web/20200808210644/https://informe21.com/banpro/gobierno-interviene-banco-bolivar-banco-canarias-banco-confederado-banpro}}</ref>
[[Archivo:Ciudad_Banesco_(entrada).jpg|miniatura|20x|Sede principal de [[Banesco]] ubicada en [[Caracas]].]]
A finales de 31 noviembre de 2009, el Gobierno venezolano detectó una serie de irregularidades en distintas instituciones financieras, entre ellas los bancos Canarias, BanPro, Confederado, Bolívar Banco, [[Banco Real]], [[Central Banco Universal]], [[Baninvest]], [[BaNorte]], [[Mi Casa EAP]], [[InverUnión]] y [[Banco del Sol]] en lo que respecta a aumento de capitales sin demostrar el origen de los mismos, transferencia de fondos de una institución a otra, negociaciones fraudulentas con el dinero de los ahorristas y escasez de liquidez para asumir sus responsabilidades.<ref>{{cita web|autor=Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario|título=Instituciones Bancarias intervenidas y en liquidación|url=http://sudeban.gob.ve/webgui/inicio/instituciones-bancarias-intervenidas-y-en-liquidacin|fechaacceso=23 de junio de 2013|urlarchivo=https://web.archive.org/web/20130510175826/http://sudeban.gob.ve/webgui/inicio/instituciones-bancarias-intervenidas-y-en-liquidacin|fechaarchivo=10 de mayo de 2013}}</ref>


El 23 de noviembre es [[Caso Fernández Barrueco|detenido]] el banquero [[Ricardo Fernández Barrueco]] al presentarse voluntariamente a la sede de la Disip.<ref>{{cita web| url=https://informe21.com/actualidad/trasladan-tribunales-al-banquero-ricardo-fernandez-barrueco| title=Trasladan a tribunales al banquero Ricardo Fernández Barrueco| fecha=23 de noviembre de 2009| publisher=Informe 21| fechaacceso=4 de enero de 2021| fechaarchivo=30 de diciembre de 2011| urlarchivo=https://web.archive.org/web/20111230121330/http://informe21.com/actualidad/trasladan-tribunales-al-banquero-ricardo-fernandez-barrueco}}</ref> El 30 de noviembre de 2009, el Gobierno venezolano detectó una serie de irregularidades en las distintas instituciones financieras y ordena la intervención a puerta cerrada,<ref>«El Accionista Ricardo Fernández Berrueco, quien tenía importantes negocios con el gobierno, al que vendía alimentos para su distribución en la vasta red oficial de bajo costo conocida como Mercal.»{{cita web |url=https://www.bbc.com//mundo/economia/2009/11/091130_2136_bancos_cierre_ao| title= Venezuela: cierran bancos intervenidos |fecha= 20 de noviembre de 2009| publisher=BBC Mundo}}</ref><ref>«El diputado de oposición Ismael García denunció la semana pasada en el plenario de la Asamblea Nacional que las irregularidades que se cometieron en los bancos ocurrieron al amparo de las conexiones políticas de Fernández Berrueco»{{cita web|url=https://www.bbc.com//mundo/economía/2009/11/091120_1824_bancos_Venezuela_sao|title=Venezuela interviene cuatro bancos|fecha=20 de noviembre de 2009|publisher=BBC Mundo}}</ref> Banco Real, [[Central Banco Universal]], Baninvest, [[BaNorte (Venezuela)|BaNorte]], [[Mi Casa EAP]], InverUnión y Banco del Sol en lo que respecta a aumento de capitales sin demostrar el origen de los mismos, transferencia de fondos de una institución a otra, negociaciones fraudulentas con el dinero de los ahorristas y escasez de liquidez para asumir sus responsabilidades.<ref>{{cita web|autor=Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario|título=Instituciones Bancarias intervenidas y en liquidación|url=http://sudeban.gob.ve/webgui/inicio/instituciones-bancarias-intervenidas-y-en-liquidacin|fechaacceso=23 de junio de 2013|urlarchivo=https://web.archive.org/web/20130510175826/http://sudeban.gob.ve/webgui/inicio/instituciones-bancarias-intervenidas-y-en-liquidacin|fechaarchivo=10 de mayo de 2013}}</ref>
Por tal motivo, las autoridades nacionales decidieron, tras los análisis de rigor, liquidar las instituciones Canarias, Banpro, Banco Real, Baninvest y Banco del Sol y asumir el pago de los ahorristas, mediante garantías establecidas en la ley, hasta 10 mil bolívares fuertes en una primera etapa (con la modificación de la ley que rige el sector tal cifra fue aumentada hasta 30 mil). Para ello, se valió del Banco de Venezuela, que fue adquirido por el Estado Venezolano en el año 2008, y la colaboración de la banca privada.


Por tal motivo, las autoridades nacionales decidieron, liquidar las instituciones Canarias, Banpro, Banco Real, Baninvest y Banco del Sol y asumir el pago de los ahorristas,, hasta 10 mil bolívares fuertes (unos 4.651 dólares para ese momento) en una primera etapa (con la modificación de la ley que rige el sector tal cifra fue aumentada hasta 30 mil). Para ello, se valió del Banco de Venezuela, que fue adquirido por el Estado Venezolano en el año 2008, y la colaboración de la banca privada.
Por otro lado, el Estado Venezolano, al recuperar los fondos de las instituciones privadas Confederado, Central y Bolívar Banco, decidió fusionarlos con el Banco Estatal Banfoandes, para crear [[Bicentenario Banco Universal]], el cual empezó funciones de manera oficial el 21 de diciembre de 2009. El 12 de enero de 2010, el Poder Ejecutivo de Venezuela resolvió fusionar a BaNorte con [[Bicentenario Banco Universal]]. Dos días antes, se decidió la intervención del Banco [[Inverunión]] por parte de la Superintendencia Nacional de Bancos y Otras Instituciones Financieras ([[SUDEBAN|Sudeban]]), el cual fue liquidado el 6 de abril de ese año. En el caso de ''Mi Casa Entidad de Ahorro y Préstamo'', se resolvió rehabilitar esta institución y fusionarla con el estatal Banco de Venezuela, con lo que se logró posicionar a la entidad pública del cuarto puesto hasta el segundo del [[ranking]] bancario venezolano.


Por otro lado, el Estado Venezolano, al adquirir los fondos de las instituciones privadas Confederado, Central y Bolívar Banco, decidió fusionarlos con el Banco Estatal Banfoandes, para crear [[Bicentenario Banco Universal]], el cual empezó funciones el 21 de diciembre de 2009. El 12 de enero de 2010, el Poder Ejecutivo de Venezuela resolvió fusionar a BaNorte con [[Bicentenario Banco Universal]]. Dos días antes, se decidió la intervención del Banco [[Inverunión]] por parte de la Superintendencia Nacional de Bancos y Otras Instituciones Financieras ([[SUDEBAN|Sudeban]]), el cual fue liquidado el 6 de abril de ese año. En el caso de ''Mi Casa Entidad de Ahorro y Préstamo'', se resolvió rehabilitar esta institución y fusionarla con el estatal Banco de Venezuela, con lo que se logró posicionar a la entidad pública del cuarto puesto hasta el segundo del [[ranking]] bancario venezolano.
La idea, según declaraciones del entonces Presidente de la [[República Bolivariana de Venezuela]], [[Hugo Chávez Frías]], del entonces ministro del Poder Popular para la Economía y Finanzas, [[Alí Rodríguez Araque]] y del entonces ministro del Poder Popular para la Planificación y Desarrollo, Jorge Giordani, fue fortalecer la actividad financiera del Estado, reforzar las instituciones que prestan servicios de banca universal, reagrupar a las llamadas instituciones financieras especializadas e incorporar como clientela de los bancos a la población venezolana que hasta la fecha no había tenido acceso a los servicios que prestan los organismos financieros.


La idea, según declaraciones del entonces Presidente de la [[República Bolivariana de Venezuela]], Hugo Chávez Frías, del entonces ministro del Poder Popular para la Economía y Finanzas, [[Alí Rodríguez Araque]] y del entonces ministro del Poder Popular para la Planificación y Desarrollo, Jorge Giordani, fue fortalecer la actividad financiera del Estado, reforzar las instituciones que prestan servicios de banca universal, reagrupar a las llamadas instituciones financieras especializadas e incorporar como clientela de los bancos a la población venezolana que hasta la fecha no había tenido acceso a los servicios que prestan los organismos financieros.
En octubre de 2009, Sudeban impuso varias medidas administrativas al Banco Federal que incluían el no decretar dividendos, ni tomar nuevos fideicomisos, las cuales desatendió la institución bancaria. Incluso, el ente contralor le otorgó una prórroga que la directiva del banco no aprovechó para cumplir estas medidas.


Al iniciarse el año 2010, el día 18 de enero, Sudeban también ordenó intervenir el Banco [[Casa Propia Entidad de Ahorro y Préstamo]]. El texto de la resolución donde se acuerda la intervención, menciona los incumplimientos cometidos por los directivos de esta institución a las medidas indicadas y acordadas con la Superintendencia de Instituciones del Sector Bancario para su salvaguarda.<ref>{{cita publicación|título=Gaceta Oficial N°39.348|fecha=18 de enero de 2010|url=http://www.tsj.gov.ve/gaceta/Enero/1812010/1812010.pdf|página=4|fechaacceso=23 de junio de 2013|urlarchivo=https://web.archive.org/web/20100215033501/http://www.tsj.gov.ve/gaceta/Enero/1812010/1812010.pdf|fechaarchivo=15 de febrero de 2010}}</ref> Esta institución fue liquidada el 14 de julio de 2011y luego, absorbida por el [[Banco de Venezuela]].<ref>{{cita publicación|título=Gaceta Oficial N° 39.713|fecha=14 de julio de 2011|url=http://www.tsj.gov.ve/gaceta/Julio/1472011/1472011-3183.pdf|fechaacceso=23 de junio de 2013|urlarchivo=https://web.archive.org/web/20141220222819/http://www.tsj.gov.ve/gaceta/Julio/1472011/1472011-3183.pdf|fechaarchivo=20 de diciembre de 2014}}</ref><ref>{{cita publicación|url=http://www.entornointeligente.com/resumen/resumen.php?items=1016401|título=Acuerdan rehabilitación de Mi Casa EAP|publicación=Entorno Inteligente|fecha=26 de febrero de 2010|fechaacceso=23 de junio de 2013}}</ref>
Al iniciarse el año 2010, el día 18 de enero, Sudeban también ordenó intervenir el Banco [[Casa Propia Entidad de Ahorro y Préstamo]]. El texto de la resolución donde se acuerda la intervención, menciona los incumplimientos cometidos por los directivos de esta institución a las medidas indicadas y acordadas con la Superintendencia de Instituciones del Sector Bancario para su salvaguarda.<ref>{{cita publicación|título=Gaceta Oficial N°39.348|fecha=18 de enero de 2010|url=http://www.tsj.gov.ve/gaceta/Enero/1812010/1812010.pdf|página=4|fechaacceso=23 de junio de 2013|urlarchivo=https://web.archive.org/web/20100215033501/http://www.tsj.gov.ve/gaceta/Enero/1812010/1812010.pdf|fechaarchivo=15 de febrero de 2010}}</ref> Esta institución fue liquidada el 14 de julio de 2011 y luego, absorbida por el [[Banco del Tesoro]].<ref>{{cita publicación|título=Gaceta Oficial N° 39.713|fecha=14 de julio de 2011|url=http://www.tsj.gov.ve/gaceta/Julio/1472011/1472011-3183.pdf|fechaacceso=23 de junio de 2013|urlarchivo=https://web.archive.org/web/20141220222819/http://www.tsj.gov.ve/gaceta/Julio/1472011/1472011-3183.pdf|fechaarchivo=20 de diciembre de 2014}}</ref><ref>{{cita publicación|url=http://www.entornointeligente.com/resumen/resumen.php?items=1016401|título=Acuerdan rehabilitación de Mi Casa EAP|publicación=Entorno Inteligente|fecha=26 de febrero de 2010|fechaacceso=23 de junio de 2013|fechaarchivo=20 de diciembre de 2014|urlarchivo=https://web.archive.org/web/20141220223309/http://www.entornointeligente.com/resumen/resumen.php?items=1016401|deadurl=yes}}</ref>


El 14 de junio de 2010, el gobierno venezolano decidió la intervención a puerta cerrada del Banco Federal. El 10 de agosto de 2010, a menos de dos meses de haber sido intervenido, el gobierno venezolano decidió la liquidación parcial de los activos del Banco Federal.{{cita requerida}}
El 14 de junio de 2010, el gobierno venezolano decidió la intervención a puerta cerrada del Banco Federal, por incurrir en irregularidades como el hecho de que sus pasivos exigibles eran mayores a los activos liquidables de inmediato; que no mantuviera el saldo mínimo por encaje legal requerido por el Banco Central de Venezuela (BCV) e incumplir los porcentajes mínimos de 12% del coeficiente de patrimonio activo y de 8% para el coeficiente de operaciones contingentes, los cuales apuntaban a la insolvencia patrimonial del banco.<ref>{{cita web|url=http://www.rnv.gov.ve/noticias/?act=ST&f=4&t=130160|título=Banco Federal incumplió la Ley y medidas dictadas por Sudeban] RNV|fecha=15 de junio de 2010|urlarchivo=https://web.archive.org/web/20060221230335/http://www.rnv.gov.ve/noticias/?act=ST|fechaarchivo=21 de febrero de 2006}}</ref>


El 10 de agosto de 2010, a menos de dos meses de haber sido intervenido, el gobierno venezolano decidió la liquidación parcial de los activos del Banco Federal.<ref>{{cita web |url = http://www.rnv.gob.ve/noticias/?act=ST&f=4&t=134222 |título = Gobierno impulsa estabilización del sistema financiero: Junta interventora decidió liquidación del Banco Federal |fechaacceso = 11 de julio de 2018 |fecha = 10 de agosto de 2010 |sitioweb = [[Radio Nacional de Venezuela]] |idioma = castellano |cita = El anuncio lo hizo el ministro del Poder Popular para Planificación y Finanzas, Jorge Giordani, a la vez que indicó que en plena fase de intervención, se logró cubrir los depósitos de los ahorristas por un monto de 4 mil 515 millones de los 4 mil 800 millones que constituían pérdida patrimonial. |formato = html |urlarchivo = https://archive.today/20120629134337/http://www.rnv.gob.ve/noticias/?act=ST&f=4&t=134222 |fechaarchivo = 29 de junio de 2012 }}</ref> En rueda de prensa, el ministro del Poder Popular para la Planificación y Finanzas, Jorge Giordani; el ministro de Estado para la Banca Pública, Humberto Ortega Díaz; y el superintendente Nacional de Bancos, [[Edgar Hernández Behrens]], explicaron que un importante porcentaje de los activos del Federal, que sumaban más de 4 mil 515 millones de bolívares fuertes, serían vendidos para recuperar las pérdidas, que sobrepasaron dicha cantidad y que 68 agencias del banco liquidado pasarían a la banca pública; el resto se ofrecerá a las entidades privadas que las requirieran.
En rueda de prensa, el ministro del Poder Popular para la Planificación y Finanzas, Jorge Giordani; el ministro de Estado para la Banca Pública, Humberto Ortega Díaz; y el superintendente Nacional de Bancos, [[Edgar Hernández Behrens]], explicaron que un importante porcentaje de los activos del Federal, que sumaban más de 4 mil 515 millones de bolívares fuertes, serían vendidos para recuperar las pérdidas, que sobrepasaron dicha cantidad y que 68 agencias del banco liquidado pasarían a la banca pública; el resto se ofrecerá a las entidades privadas que las requirieran.


El 15 de octubre de 2010, en rueda de prensa, el Ministro Jorge Giordani, anunció la intervención a puerta cerrada de la entidad financiera Bancoro, debido a problemas de falta de liquidez e incapacidad para honrar los compromisos con sus depositantes. El Estado venezolano procedió al pago de garantías a sus clientes hasta en 98% del total de 177.115 clientes que hasta el momento de la medida registraba la entidad bancaria.
El 15 de octubre de 2010, en rueda de prensa, el Ministro Jorge Giordani, anunció la intervención a puerta cerrada de la entidad financiera Bancoro, debido a problemas de falta de liquidez e incapacidad para honrar los compromisos con sus depositantes. El Estado venezolano procedió al pago de garantías a sus clientes hasta en 98% del total de 177.115 clientes que hasta el momento de la medida registraba la entidad bancaria.
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El 4 de enero de 2011, Sudeban ordenó la intervención de BanValor Banco Comercial por "marcadas debilidades en la institución financiera en su sistema de control interno y de gestión de riesgo", por lo que también consideró que BanValor carecía de suficiente capacidad para honrar sus compromisos de préstamos e inversiones, retiro de depósitos y vencimiento de pasivos.
El 4 de enero de 2011, Sudeban ordenó la intervención de BanValor Banco Comercial por "marcadas debilidades en la institución financiera en su sistema de control interno y de gestión de riesgo", por lo que también consideró que BanValor carecía de suficiente capacidad para honrar sus compromisos de préstamos e inversiones, retiro de depósitos y vencimiento de pasivos.


=== Fusión ===


Luego de la fusión entre los bancos del estrato grande y mediano de la banca venezolana, {{CR|de 123 instituciones bancarias que existían en 1996}} pasaron a funcionar 58 en 2006, en donde destaca 38 procesos de fusiones. Algunos bancos como el [[Banco de Venezuela]] y el Banco Caracas son adquiridos por el Grupo Santander, que fusionaría el último en Banco de Venezuela; el Banco Provincial se hizo con el control del ''Banco Lara'' fusionándolo; el Banco Mercantil absorbió a ''Inter Bank''; mientras que el ''Banco Unión'' se fusionaría con ''Caja Familia'' creando en 2001 ''Unibanca'', este banco realizó una campaña publicitaria en Venezuela<ref>{{Cita web|url=https://web.archive.org/web/20070927210617/http://www.producto.com.ve/210/notas/informe.html|título=PRODUCTO online 210: Fusión en primera plana|fechaacceso=2024-06-03|fecha=2007-09-27|sitioweb=web.archive.org}}</ref> un año después sería adquirido por Banesco<ref>{{Cita web|url=https://web.archive.org/web/20070527195016/http://www.elmundo.com.ve/ediciones/2002/07/15/p1-5s1.htm|título=Escotet: Banesco apuesta por la eficiencia y la calidad|fechaacceso=2024-06-03|fecha=2007-05-27|sitioweb=web.archive.org}}</ref> que era un banco mucho menor que Unibanca.
=== Fortalecimiento y fusión ===


También en el año 2001 el ''Banco República'' se fusiona con ''Fondo Común Entidad de Ahorro y Préstamo'', pasando este último a la categoría de Banco Universal.
Luego de la recuperación bancaria comienza un proceso de fusión entre los bancos del estrato grande y mediano de la banca venezolana, {{CR|de 123 instituciones bancarias que existían en 1996}} pasaron a funcionar 58 en [[2006]], en donde destaca 38 procesos de fusiones. Algunos bancos como el [[Banco de Venezuela]] y el Banco Caracas son adquiridos por el Grupo Santander, que fusionaría el último en Banco de Venezuela; el Banco Provincial se hizo con el control del ''Banco Lara'' fusionándolo; el Banco Mercantil absorbió a ''Inter Bank''; mientras que el ''Banco Unión'' se fusionaría con ''Caja Familia'' creando en [[2001]] ''Unibanca'', este banco realizó la mayor campaña publicitaria jamás vista en Venezuela desde la fundación de la banca<ref>[https://web.archive.org/web/20070927210617/http://www.producto.com.ve/210/notas/informe.html Fusión en primera plana], Producto marzo de 2001</ref> un año después sería adquirido por Banesco<ref>[https://web.archive.org/web/20070527195016/http://www.elmundo.com.ve/ediciones/2002/07/15/p1-5s1.htm Escotet: Banesco apuesta por la eficiencia y la calidad], El Mundo, julio de 2002</ref> que era un banco mucho menor que Unibanca.


Para 2007 se esperaban dos grandes fusiones, que no se materializaron: la primera fue la del [[Banco Occidental de Descuento]] con [[Corp Banca (Venezuela)]]<ref>[http://web.archive.org/web/http://www.bancaynegocios.com/noticia_det.asp?id=5397y Proceso de adquisición de Corp Banca por parte del BOD en manos de la CNV], Banca y Negocios octubre de 2006</ref> y la otra fusión fue la adquisición por parte del [[Banco Confederado]] de [[Bolívar Banco]] y [[BanPro]],<ref>[http://web.archive.org/web/http://www.monedero.com.ve/2007/03/banco-confederado-absorbe-banpro-y.html Banco Confederado absorbe a Banpro y Bolívar Banco] Monedero, marzo de 2007</ref> en un principio se especuló que el [[Banco Canarias (Venezuela)|Banco Canarias]] también podría se fusionado con los anteriores<ref>{{Cita web|url=https://web.archive.org/web/20070515060150/http://www.producto.com.ve/259/notas/informe1.html|título=PRODUCTO online 259: Tasas pasiva: banca activa|fechaacceso=2024-06-03|fecha=2007-05-15|sitioweb=web.archive.org}}</ref> siendo descartado, pero ya para 2009 los cuatro bancos formaban parte de un mismo grupo financiero, aunque no fusionados. Ese mismo año Banesco se convirtió en el banco más grande de Venezuela superando al Banco Mercantil, mientras que por parte de la banca estatal Banfoandes se consolidó como el primer banco del Estado.<ref>{{Cita web|url=https://web.archive.org/web/20090129161657/http://www.bancaynegocios.com/noticia_det.asp?id=8849|título=Banca y Negocios - Asesoría en banca y finanzas|fechaacceso=2024-06-03|fecha=2009-01-29|sitioweb=web.archive.org}}</ref>
También en el año [[2001]] el ''Banco República'' se fusiona con ''Fondo Común Entidad de Ahorro y Préstamo'', pasando este último a la categoría de ''Banco Universal''

Para [[2007]] se esperaban dos grandes fusiones, que no se materializaron: la primera fue la del [[Banco Occidental de Descuento]] con [[Corp Banca (Venezuela)]]<ref>[http://web.archive.org/web/http://www.bancaynegocios.com/noticia_det.asp?id=5397y Proceso de adquisición de Corp Banca por parte del BOD en manos de la CNV], Banca y Negocios octubre de 2006</ref> y la otra gran fusión se esperaba era la adquisición por parte del [[Banco Confederado]] de [[Bolívar Banco]] y [[BanPro]],<ref>[http://web.archive.org/web/http://www.monedero.com.ve/2007/03/banco-confederado-absorbe-banpro-y.html Banco Confederado absorbe a Banpro y Bolívar Banco] Monedero, marzo de 2007</ref> en un principio se especuló que el [[Banco Canarias (Venezuela)|Banco Canarias]] también podría se fusionado con los anteriores<ref>[https://web.archive.org/web/20070515060150/http://www.producto.com.ve/259/notas/informe1.html Armas para competir], Producto, junio de 2005</ref> siendo descartado, pero ya para [[2009]] los cuatro bancos formaban parte de un mismo grupo financiero, aunque no fusionados. Ese mismo año Banesco se convirtió en el banco más grande de Venezuela superando al Banco Mercantil, mientras que por parte de la banca estatal Banfoandes se consolidó como el primer banco del Estado.<ref>[https://web.archive.org/web/20090129161657/http://www.bancaynegocios.com/noticia_det.asp?id=8849 Sistema banca comercial y universal] Banca y Finanzas, diciembre de 2007.</ref>


=== Otras intervenciones ===
=== Otras intervenciones ===


El 2009 fue intervenido a puertas abiertas [[Banco Industrial de Venezuela]] debido al déficit financiero y alta morosidad en la cartera crediticia, la gestión realizada por el Presidente de la Junta Interventora Rodolfo Porro Aletti arrojó buenos resultados y para finales de 2012 el banco se había recuperado satisfactoriamente cerrando sus operaciones en azul por primera vez en 4 años consecutivos con cierres en rojo<ref> {{cita web |url=https://www.laprensa.hn/mundo/529102-97/gobierno-interviene-banco-industrial-de-venezuela | title= Gobierno interviene Banco Industrial de Venezuela |fecha= 13 de mayo de 2009 | publisher= La Prensa }}</ref>.
En el 2009 fue intervenido a puertas abiertas [[Banco Industrial de Venezuela]] debido al déficit financiero y alta morosidad en la cartera crediticia, la gestión realizada por el presidente de la Junta Interventora Rodolfo Porro Aletti arrojó buenos resultados y para finales de 2012 el banco se había recuperado satisfactoriamente cerrando sus operaciones en azul por primera vez en 4 años consecutivos con cierres en rojo.<ref> {{cita web |url=https://www.laprensa.hn/mundo/529102-97/gobierno-interviene-banco-industrial-de-venezuela | title= Gobierno interviene Banco Industrial de Venezuela |fecha= 13 de mayo de 2009 | publisher= La Prensa }}</ref>
en octubre de 2014 el entonces Ministro de Economía y Finanzas Rodolfo Marco Torres propone al Ejecutivo Nacional liquidar la entidad para fortalecer al Banco del Tesoro, propuesta que fue estudiada y aprobada a espaldas de los trabajadores de la institución y posteriormente comunicada a la junta directiva, con quien se acordó mediante reunión el 18 de marzo de 2015 el cese de operaciones del BIV, colocando como fecha de Liquidación el 12 de febrero de 2016<ref> {{cita web |url= https://www.panorama.com.ve/politicayeconomia/Gobierno-ordeno-la-liquidacion-del-Banco-Industrial-de-Venezuela-20160212-0128.html | title= Gobierno ordenó la liquidación del Banco Industrial de Venezuela|fecha=12 de febrero de 2016 | publisher= Panorama}}</ref>
En octubre de 2014, el entonces Ministro de Economía y Finanzas, Rodolfo Marco Torres, propone al Ejecutivo Nacional liquidar la entidad para fortalecer al Banco del Tesoro, propuesta que fue estudiada y aprobada a espaldas de los trabajadores de la institución y posteriormente comunicada a la junta directiva, con quien se acordó mediante reunión el 18 de marzo de 2015 el cese de operaciones del Banco Industrial de Venezuela, colocando como fecha de liquidación el 12 de febrero de 2016.<ref>{{cita web| url= https://www.panorama.com.ve/politicayeconomia/Gobierno-ordeno-la-liquidacion-del-Banco-Industrial-de-Venezuela-20160212-0128.html| title= Gobierno ordenó la liquidación del Banco Industrial de Venezuela| fecha= 12 de febrero de 2016| publisher= Panorama| fechaacceso= 28 de mayo de 2019| urlarchivo= https://web.archive.org/web/20190528163357/https://www.panorama.com.ve/politicayeconomia/Gobierno-ordeno-la-liquidacion-del-Banco-Industrial-de-Venezuela-20160212-0128.html| fechaarchivo= 28 de mayo de 2019}}</ref>
Finalmente el 3 de mayo de 2018 el [[Gobierno de Venezuela]] ordenó la intervención Administrativa de [[Banesco|Banesco Banco Universal]] durante 90 días consecutivos, por motivo de supuestas "mafias económicas" de contrabando de dinero y de colocar precios altos en otros mercados paralelos, por lo que se ordenó la detención de altos directivos de la entidad bancaria que luego fueron liberados sin encontrarles un motivo. El banco siguió funcionando en su estado normal, pese a su intervención temporal, que duraría hasta el 30 de agosto de 2018; no obstante, esta intervención fue prorrogada por noventa días más. Según la Resolución de Sudeban Nº009.19, publicada en la Gaceta Oficial Extraordinaria Nº6.431, se levanta a partir del 28 de febrero de 2019 la medida de intervención especial dictada a la sociedad mercantil Banesco, Banco Universal, C.A.<ref> {{cita web |url=http://www.eluniversal.com/economia/34518/sudeban-levanta-intervencion-a-banesco | title= Sudeban levanta intervencion administrativa a Banesco |fecha= 01/de Marzo del 2019 | publisher= El Universal}}</ref>



A principios de 2022 se dio a conocer que la directiva del [[Banco Nacional de Crédito|Banco Nacional de Crédito (BNC)]] estaba en negociaciones para la adquisición de algunos activos y pasivos del [[BOD]] en Venezuela. Posteriormente, la compra sería autorizada por la [[Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario de Venezuela|SUDEBAN]] el 17 de junio de ese año, con el cierre definitivo de las operaciones electrónicas y la migración de las cuentas de los clientes del BOD al BNC una semana después, entre el 23 y el 24 de junio.<ref>{{Cita web|url=https://www.bancaynegocios.com/oficial-bnc-cerro-compra-del-bod-en-venezuela/|título=OFICIAL: BNC cerró compra del BOD en Venezuela|fechaacceso=2022-06-25|fecha=2022-06-17|sitioweb=Banca y Negocios|idioma=es}}</ref><ref>{{Cita web|url=https://www.bancaynegocios.com/bnc-cronograma-transicion-clientes-bod/|título=BNC anunció cronograma en el que realizará la transición de los clientes del BOD|fechaacceso=2022-06-25|fecha=2022-06-21|sitioweb=Banca y Negocios|idioma=es}}</ref>
Finalmente el 3 de mayo de 2018 el [[Gobierno de Venezuela]] ordeno la intervención Administrativa de [[Banesco|Banesco Banco Universal]] durante 90 días consecutivos, por motivo de supuestas "mafias económicas" de contrabando de dinero y de colocar precios altos en otros mercados paralelos, por lo que se ordenó la detención de altos directivos de la entidad bancaria que luego fueron liberados sin encontrarles un motivo. El banco siguió funcionando en su estado normal, pese a su intervención temporal, que duraría hasta el 30 de agosto de 2018; no obstante, esta intervención fue prorrogada por noventa días más.Según la Gaceta Oficial se levanta a partir del 28 de febrero de 2019 la medida de intervención especial dictada a la sociedad mercantil Banesco <ref> {{cita web |url=http://www.eluniversal.com/economia/34518/sudeban-levanta-intervencion-a-banesco | title= Sudeban levanta intervencion administrativa a Banesco |fecha= 01/de Marzo del 2019 | publisher= El Universal}}</ref>.


== Bancos ==
== Bancos ==


=== Cifras del sistema bancario ===
=== Cifras del sistema bancario ===
Lista, en orden alfabético, de las instituciones que conforman el sector económico bancario en Venezuela:<ref> {{ Cita web | url = http://sudeban.gob.ve/wp-content/uploads/Estadisticas/2018/BM-2018-08-PRELIMINAR.zip | título = Sector bancario Número de bancos y otras instituciones financieras de capital privado y del estado, según subsector 31-08-18 | fechaacceso = 10 de diciembre de 2018 | fecha = 31 de agosto de 2018 | sitioweb = SUDEBAN | formato = zip | urlarchivo = https://web.archive.org/web/20181210141556/http://sudeban.gob.ve/wp-content/uploads/Estadisticas/2018/BM-2018-08-PRELIMINAR.zip | fechaarchivo = 10 de diciembre de 2018 }} </ref>
Lista, en orden alfabético, de las instituciones que conforman el sector económico bancario en Venezuela:<ref> {{ Cita web | url = http://sudeban.gob.ve/wp-content/uploads/Estadisticas/2022/BM-2022-07.zip | título = Numero de oficinas y trabajadores por oficina principal, sucursales y agencias, según banco 31-07-22 | fechaacceso = 28 de agosto de 2022 | fecha = 31 de julio de 2022 | sitioweb = SUDEBAN | formato = zip | urlarchivo = http://sudeban.gob.ve/wp-content/uploads/Estadisticas/2022/BM-2022-07.zip | fechaarchivo = 31 de julio de 2022 }} </ref>
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| [[Banco Agrícola de Venezuela]] || [[2005]] || Universal || Público || {{formatnum:195358993}} || 41 || 81 || || {{Yes}} || ||
| [[Banco Agrícola de Venezuela]] || 2005 || Universal || Público || {{formatnum:0}} || 41 || 81 || || || ||
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| [[Bicentenario Banco Universal|Banco Bicentenario del Pueblo]] || [[2009]] || Universal || Público || {{formatnum:13537063735}} || 486 || 129 || || {{Yes}} || {{Yes}} ||
| [[Banco Digital de los Trabajadores]] || 2009 || Universal || Público || {{formatnum:21650}} || 369 || 61 || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}}
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| [[Banco Caroní]] || [[1981]] || Universal || Privado || {{formatnum:1674996942}} || 108 || 130 || {{Yes}} || {{Yes}} || || {{Yes}}
| [[Banco Caroní]] || 1981 || Universal || Privado || {{formatnum:6}} || 52 || 70 || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}}
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| '''Banco de Comercio Exterior (Bancoex)''' || [[1996]] || de Desarrollo || Público || {{formatnum:5185992078}} || 1 || 0 || || || ||
| [[Banco del Tesoro]] || 2005 || Universal || Público || {{formatnum:12102}} || 115 || 97 || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}}
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| '''Banco de Exportación y Comercio''' || [[2014]] || Comercial || Privado || {{formatnum:147351972}} || 1 || 0 || || || ||
| [[Banco Exterior (Venezuela)|Banco Exterior]] || 1956 || Universal || Privado || {{formatnum:5365}} || 82 || 1 || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}} ||
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|-
| [[Banco de Venezuela]] || [[1890]] || Universal || Público || {{formatnum:318662133042}} || 422 || 363 || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}}
| Banco Internacional de Desarrollo || 2008 || Universal || Privado || {{formatnum:0}} || 1 || 0 || || || ||
|-
|-
| [[Banco del Tesoro]] || [[2005]] || Universal || Público || {{formatnum:24551608149}} || 109 || 172 || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}}
| [[Mercantil Banco]]|| 1925 || Universal || Privado || {{formatnum:52238}} || 211 || 549 || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}}
|-
|-
| [[Banco Exterior (Venezuela)|Banco Exterior]] || [[1956]] || Universal || Privado || {{formatnum:1549242781}} || 104 || 9 || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}} ||
| [[Banco Nacional de Crédito|BNC, Banco Nacional de Crédito]] ||2003 || Universal || Privado || {{formatnum:31209}} || 229 || 380 || {{Yes}} || {{Yes}} || || {{Yes}}
|-
|-
| '''Banco Internacional de Desarrollo''' || [[2008]] || Universal || Privado || {{formatnum:72378538}} || 1 || 0 || || || ||
| [[Banco Plaza]] || 1989 || Universal || Privado || {{formatnum:14342}} || 39 || 35 || || {{Yes}} || {{Yes}} ||
|-
|-
| [[Banco Mercantil]] || [[1925]] || Universal || Privado || {{formatnum:14767442109}} || 240 || 925 || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}}
| [[Banco Sofitasa]] || 1990 || Universal || Privado || {{formatnum:7932}} || 70 || 45 || || {{Yes}} || || {{Yes}}
|-
|-
| [[Banco Nacional de Crédito|Banco Nacional de Crédito BNC]] || [[2003]] || Universal || Privado || {{formatnum:4671404145}} || 158 || 379 || {{Yes}} || {{Yes}} || || {{Yes}}
| [[Venezolano de Crédito]] ||1925 || Universal || Privado || {{formatnum:923}} || 62 || 20 || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}}
|-
|-
| [[Banco Plaza]] || [[1989]] || Universal || Privado || {{formatnum:1674387818}} || 38 || 38 || || {{Yes}} || ||
| Bancrecer || 2006 || Microfinanciero || Privado || {{formatnum:615}} || 17 || 0 || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}} ||
|-
|-
| [[Banco Sofitasa]] || [[1990]] || Universal || Privado || {{formatnum:2884745805}} || 72 || 87 || || || ||
| [[Banesco]] || 1992 || Universal || Privado || {{formatnum:130422}} || 213 || 392 || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}}
|-
|-
| [[Banco Venezolano de Crédito]] || [[1925]] || Universal || Privado || {{formatnum:2811157311}} || 95 || 95 || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}}
| [[BANFANB]] || 2013 || Universal || Público || {{formatnum:0}} || 44 || 201 || || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}}
|-
|-
| '''Bancrecer''' || [[2006]] || Microfinanciero || Privado || {{formatnum:758147913}} || 44 || 0 || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}} ||
| [[Bangente]] ||1998 || Microfinanciero || Privado || {{formatnum:0}} || 3 || 0 || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}}
|-
|-
| [[Banesco]] || [[1992]] || Universal || Privado || {{formatnum:18745180753}} || 340 || 1127 || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}} ||
| [[Banplus]] || 2007 || Universal || Privado || {{formatnum:0}} || 49 || 45 || {{Yes}} || {{Yes}} || ||
|-
|-
| [[Banco de la Fuerza Armada Nacional Bolivariana|BanFANB]] || [[2013]] || Universal || Público || {{formatnum:1243096239}} || 41 || 189 || || {{Yes}} || {{Yes}} ||
| [[BBVA Provincial]] || 1952 || Universal || Privado || {{formatnum:60114}} || 300 || 171 || {{Yes}} || {{Yes}} || ||
|-
|-
| '''Bangente''' || [[1999]] || Microfinanciero || Privado || {{formatnum:14112088}} || 15 || 0 || || || ||
| [[Banco de Venezuela]] ||1890 || Universal || Público || {{formatnum:3843}} || 420 || 1471 || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}}
|-
|-
| [[Banplus]] || [[2007]] || Universal || Privado || {{formatnum:2670589849}} || 50 || 45 || || {{Yes}} || ||
| [[Banco Fondo Común|BFC, Banco Fondo Común]] || 1963 || Universal || Privado || {{formatnum:4489}} || 71 || 36 || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}} ||
|-
|-
| [[BBVA Provincial]] || [[1952]] || Universal || Privado || {{formatnum:18824673530}} || 322 || 1844 || {{Yes}} || {{Yes}} || ||
| [[DELSUR Banco Universal|Del Sur]] || 1978 || Universal || Privado || {{formatnum:6436}} || 62 || 48 || {{Yes}} || {{Yes}} || || {{Yes}}
|-
|-
| [[Banco Fondo Común|BFC Banco Fondo Común]] || [[1963]] || Universal || Privado || {{formatnum:2026503643}} || 114 || 152 || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}} ||
| Mi Banco ||2006 || Microfinanciero || Privado || {{formatnum:0}} || 7 || 10 || || {{Yes}} || ||
|-
| [[BOD]] || [[1957]] || Universal || Privado || {{formatnum:20332576912}} || 264 || 143 || {{Yes}} || {{Yes}} || {{Yes}} ||
|-
| [[Citibank Venezuela|Citibank Sucursal Venezuela]] || [[1917]] || Universal || Privado || {{formatnum:201742133}} || 4 || 12 || {{Yes}} || || ||
|-
| [[Del Sur Banco Universal|DELSUR]] || [[1978]] || Universal || Privado || {{formatnum:2009991043}} || 62 || 53 || {{Yes}} || {{Yes}} || || {{Yes}}
|-
| '''Instituto Municipal de Crédito Popular (IMCP)''' || [[1946]] || Instituto Municipal de Crédito || Público || {{formatnum:20132882}} || 5 || 0 || || || ||
|-
| '''Mi Banco''' || [[2006]] || Microfinanciero || Privado || {{formatnum:40285498}} || 8 || 10 || {{Yes}} || {{Yes}} || ||{{Yes}}
|}
|}


=== Ranking de Bancos ===

Este es un ranking de los '''bancos comerciales''' que operan en el sistema financiero de [[Venezuela]] clasificados por cantidad de activos, para el cierre de 2023
Composición porcentual de los instrumentos financieros al 31 de octubre de 2018:<ref>{{cita web|nombre1=Aristimuño, Herrera & Asociados|título=Informe Bancario|url=http://www.bancaynegocios.com/wp-content/uploads/2018/11/INFORME-AMPLIADO-ANALISIS-SBCU-OCT.-18.pdf|fecha=31 de octubre de 2018|fechaacceso=15 de diciembre de 2018|urlarchivo=https://web.archive.org/web/20181215224203/http://www.bancaynegocios.com/wp-content/uploads/2018/11/INFORME-AMPLIADO-ANALISIS-SBCU-OCT.-18.pdf|fechaarchivo=15 de diciembre de 2018|sitioweb=Banca y Negocios dot com}}</ref>
<div align="center">
{| class="wikitable sortable col2der col3der col4der col5der"
{| class="wikitable sortable" border="1" cellpadding="5" align="center"
|-
|-
! N.º
|-bgcolor=#ccccc
! Banco
!Institución Financiera
! País
!<p>&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;</p><p style="writing-mode: vertical-lr; text-orientation: upright;}">Cuentas<br>Corrientes</p>
! Fundado en
!<p>&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;</p><p style="writing-mode: vertical-lr; text-orientation: upright;}">Cuentas de<br>Ahorro</p>
! colspan=2|Activos<br>(en millones de [[Bolívar (moneda)|Bs.]])
!<p>&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;</p><p style="writing-mode: vertical-lr; text-orientation: upright;}">Plazo</p>
!<p>&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;</p><p style="writing-mode: vertical-lr; text-orientation: upright;}">Otros<br>Instrumentos</p>
|-
|-
|1
|Venezuela
|[[Banco de Venezuela]]
|88%
|{{VEN}}
|5%
|Caracas
|0%
| align="right" |220.368||<ref>{{Cita web |url=https://www.bancodevenezuela.com/reportes-financieros.html|título=Balances de Banco de Venezuela, publicación 2023|fechaacceso=20 de octubre de 2024 |sitioweb=Banco de Venezuela}}</ref>
|7%
|-
|-
|2
|Banesco
|[[Banco Nacional de Crédito]]
|93%
|{{VEN}}
|6%
|San Antonio del Táchira
|1%
| align="right"|24.782||<ref>{{Cita web |url=https://d3q4nr72nuserl.cloudfront.net/docs/default-source/documents/finalcial-reports/annual-financial-statements-audited/es/diciembre-2023.pdf?sfvrsn=fbc07451_2|título=Balances de Banco Nacional de Crédito, publicación 2023|fechaacceso=20 de octubre de 2024 |sitioweb=Banco Nacional de Crédito}}</ref>
|0%
|-
|-
|3
|Provincial
|[[BBVA Provincial]]
|91%
|{{ESP}}
|7%
|Caracas
|0%
| align="right" |23.289||<ref>[https://www.provincial.com/content/dam/public-web/venezuela/documents/balance-publicaciones-2023.pdf Balance BBVA Provincial 2023]</ref>
|3%
|-
|-
|4
|Mercantil
|[[Banesco]]
|87%
|{{VEN}}
|12%
|Caracas
|0%
| align="right" |22.710||<ref>{{Cita web |url=https://banesco-prod-2020.s3.amazonaws.com/wp-content/uploads/balance-financiero-diciembre-2023.pdf|título=Balances de Banesco, publicación 2023|fechaacceso=20 de octubre de 2024 |sitioweb=Banesco}}</ref>
|2%
|-
|-
|5
|Bicentenario
|[[Mercantil Banco]]
|73%
|{{VEN}}
|27%
|Caracas
|0%
| align="right" |19.822||<ref>{{Cita web |url=https://www.msf.com/content/pdfs/historicos/banco_mercantil/informes_semestrales_esp/MBU_Segundo_Semestre_2023_DEF.pdf|título=Balances de Mercantil Banco, publicación 2023|fechaacceso=20 de octubre de 2024 |sitioweb=Mercantil Banco}}</ref>
|0%
|-
|-
|6
|B.O.D.
|[[Banco del Tesoro]]
|86%
|{{VEN}}
|12%
|Caracas
|3%
| align="right" |15.739||<ref>{{Cita web |url=https://www.bt.com.ve/wp-content/uploads/2024/03/Balance-General-Diciembre-2023-PDF.pdf|título=Balances de Banco del Tesoro, publicación 2023|fechaacceso=20 de octubre de 2024 |sitioweb=Banco del Tesoro}}</ref>
|0%
|-
|-
|7
|Del Tesoro
|[[Bancamiga]]
|88%
|{{VEN}}
|2%
|Caracas
|0%
| align="right" |11.784||<ref>{{Cita web |url=https://www.bancamiga.com/wp-content/uploads/2024/01/Balance-ConFirma-DICIEMBRE-2023-1-1.pdf|título=Balances de Bancamiga, publicación 2023|fechaacceso=20 de octubre de 2024 |sitioweb=Bancamiga}}</ref>
|10%
|-
|-
|8
|Nacional de Crédito
|[[Banplus]]
|82%
|{{VEN}}
|17%
|Caracas
|0%
| align="right" |5.545||<ref>{{Cita web |url=https://www.banplus.com/uploads/estadofinanciero/balance-diciembre-2023-semestral.pdf|título=Balances de Banplus, publicación 2023|fechaacceso=20 de octubre de 2024 |sitioweb=Banplus}}</ref>
|1%
|-
|-
|9
|Bancaribe
|[[Bancaribe]]
|84%
|{{VEN}}
|11%
|Puerto Cabello
|0%
| align="right" |5.072||<ref>{{Cita web |url=https://d3olc33sy92l9e.cloudfront.net/wp-content/uploads/2024/08/Banco_del_Caribe_C.A._Banco_Universal_Semestral_Jun2024-Dic2023.pdf|título=Balances de Bancaribe, publicación 2023|fechaacceso=20 de octubre de 2024 |sitioweb=Bancaribe}}</ref>
|4%
|-
|-
|10
|Vzlno. de Crédito
|[[Venezolano de Crédito]]
|83%
|{{VEN}}
|4%
|Caracas
|0%
| align="right" |4.131||<ref>{{Cita web |url=https://www.venezolano.com/images/descarga/1115.pdf|título=Balances de Banco Venezolano de Crédito, publicación 2023|fechaacceso=20 de octubre de 2024 |sitioweb=Venezolano de Crédito}}</ref>
|13%
|-
|-
|11
|Exterior
|[[Banco Plaza]]
|94%
|{{VEN}}
|5%
|Caracas
|0%
| align="right" |3.769||<ref>{{Cita web |url=https://www.bancoplaza.com/wp-content/uploads/BALANCE_DIC_2023.pdf|título=Balances de Banco Plaza, publicación 2023|fechaacceso=20 de octubre de 2024 |sitioweb=Banco Plaza}}</ref>
|1%
|-
|-
|12
|Fondo Común
|[[Banco Fondo Común]]
|71%
|{{VEN}}
|26%
|Caracas
|0%
| align="right" |2.117||<ref>{{Cita web |url=https://www.bfc.com.ve/images/docs/BalanceGeneralDiciembre2023.pdf|título=Balances de Banco Fondo Común, publicación 2023|fechaacceso=20 de octubre de 2024 |sitioweb=Banco Fondo Común}}</ref>
|2%
|-
|-
|13
|Banplus
|[[Banco DELSUR]]
|93%
|{{VEN}}
|3%
|Ciudad Guayana
|0%
| align="right" |1.801||<ref>{{Cita web |url=https://www.delsur.com.ve/somos-delsur-historia/estados-financieros/|título=Balances de DELSUR, publicación 2023|fechaacceso=20 de octubre de 2024 |sitioweb=DELSUR}}</ref>
|5%
|-
|-
|14
|Plaza
|[[Banco Exterior (Venezuela)|Banco Exterior]]
|96%
|{{ESP}}
|3%
|Caracas
|0%
| align="right" |1.599||<ref>{{Cita web |url=https://www.bancoexterior.com/wp-content/uploads/2024/03/MEMORIA-Y-CUENTA-II-2023.pdf|título=Balances de Banco Exterior, publicación 2023|fechaacceso=20 de octubre de 2024 |sitioweb=Banco Exterior}}</ref>
|0%
|-
|-
|15
|Activo
|[[Banco Sofitasa]]
|94%
|{{VEN}}
|5%
|San Cristóbal
|0%
| align="right" |1.288||<ref>{{Cita web |url=https://www.sofitasa.com/uploads/balances/2023/balance_diciembre_2023.pdf|título=Balances de Banco Sofitasa, publicación 2023|fechaacceso=20 de octubre de 2024 |sitioweb=Banco Sofitasa}}</ref>
|0%
|-
|-
|16
|Banfanb
|Bancrecer
|100%
|{{VEN}}
|0%
|Caracas
|0%
| align="right" |1.228||<ref>{{Cita web |url=https://www.bancrecer.com.ve/images/pdf/Balance-General-Bs---Diciembre-2023.pdf|título=Balances de Bancrecer, publicación 2023|fechaacceso=20 de octubre de 2024 |sitioweb=Bancrecer}}</ref>
|0%
|-
|-
|17
|Caroní
|[[Banco Caroní]]
|85%
|{{VEN}}
|14%
|Ciudad Guayana
|0%
| align="right" |806||<ref>{{Cita web |url=https://www.bancocaroni.com.ve/wp-content/uploads/2024/02/Balance-Mensual-Diciembre-2023.pdf|título=Balances de Banco Caroní, publicación 2023|fechaacceso=20 de octubre de 2024 |sitioweb=Banco Caroní}}</ref>
|1%
|-
|-
|18
|Sofitasa
|[[Banco Activo]]
|94%
|{{VEN}}
|5%
|Caracas
|0%
| align="right" |743||<ref>{{Cita web |url=https://contacto.bancoactivo.com/files/balances/BALANCE_SEMESTRAL_DICIEMBRE_2023.pdf|título=Balances de Banco Activo, publicación 2023|fechaacceso=20 de octubre de 2024 |sitioweb=Banco Activo}}</ref>
|0%
|-
|-
|19
|Bancrecer
|[[100% Banco]]
|73%
|{{VEN}}
|1%
|Caracas
|0%
| align="right" |380||<ref>{{Cita web |url=https://www.100x100banco.com/informefinanciero.html|título=Balances de 100% Banco, publicación 2023|fechaacceso=20 de octubre de 2024 |sitioweb=100% Banco}}</ref>
|26%
|-
|-
|20
|Del Sur
|Mi Banco
|85%
|{{VEN}}
|14%
|Caracas
|0%
| align="right" |320||<ref>{{Cita web |url=https://r4conecta.mibanco.com.ve/uploads/2023/Balance_Diciembre_2023.pdf|título=Balances de Mi Banco, publicación 2023|fechaacceso=20 de octubre de 2024 |sitioweb=Mi Banco}}</ref>
|2%
|-
|-
||100% Banco
|82%
|15%
|0%
|4%
|-
|Bancamiga
|98%
|1%
|1%
|0%
|-
|Agrícola de Vzla.
|95%
|0%
|0%
|5%
|-
|Citibank
|83%
|1%
|0%
|16%
|-
|Mi Banco
|98%
|2%
|0%
|0%
|-
|Bangente
|91%
|9%
|0%
|0%
|-
|Inst. Municp. Créd. Popular
|100%
|0%
|0%
|0%
|-
|Internacional de Desarrollo
|97%
|3%
|0%
|0%
|-
|Exportación y Comercio
|100%
|0%
|0%
|0%
|-
|Bancoex
|0%
|0%
|0%
|100%
|-
|Novo Banco
|0%
|0%
|0%
|100%
|}
|}
</div>


=== Bancos desincorporados desde 2009 ===
=== Lista de Bancos Liquidados ===
{| class="wikitable" width=60%
{| class="wikitable" width=73%
|-
|-
|-bgcolor=#ccccc
|-bgcolor=#ccccc
Línea 359: Línea 287:
!Destino
!Destino
|-
|-
|1|| [[Standford Bank (Venezuela)|Standford Bank de Venezuela]] || Privado || Fusión por absorción con el [[Banco Nacional de Crédito|BNC]]
|1|| [[Stanford Bank (Venezuela)|Standford Bank de Venezuela]] || Privado || rowspan=4|Fusión por absorción con el [[Banco Nacional de Crédito]]
|-
|-
|2|| [[Banco Canarias de Venezuela]] || Privado || Liquidado
|2|| [[Citibank (Venezuela)]] || Privado
|-
|-
|3|| [[Banco Provivendia|BanPro]] ||Privado || Liquidado
|3|| [[Banco Occidental de Descuento]] || Privado
|-
|-
|4|| [[Corp Banca (Venezuela)|Corp Banca]] || Privado
|4|| [[Banfoandes]] || Público || Fusión por incorporación creando el [[Bicentenario Banco Universal|Banco Bicentenario del Pueblo]]
|-
|-
|5|| [[Bolívar Banco]] || Privado || Fusión por incorporación creando el [[Bicentenario Banco Universal|Banco Bicentenario del Pueblo]]
|5|| [[Banfoandes]] || Público || rowspan=6|Fusión por incorporación creando el [[Banco Digital de los Trabajadores]]
|-
|-
|6|| [[Bolívar Banco]] || Privado
|6|| [[Banco Confederado]] || Privado ||Fusión por incorporación creando el [[Bicentenario Banco Universal|Banco Bicentenario del Pueblo]]
|-
|-
|7|| [[Banco Confederado]] || Privado
|7|| [[Central Banco Universal]] || Privado || Fusión por incorporación creando el [[Bicentenario Banco Universal|Banco Bicentenario del Pueblo]]
|-
|-
|8|| [[Central Banco Universal]] || Privado
|8|| [[BaNorte (Venezuela)|BaNorte]] || Privado || Fusión por incorporación creando el [[Bicentenario Banco Universal|Banco Bicentenario del Pueblo]]
|-
|-
|9|| '''Banco Real''' || Privado || Liquidado
|9|| [[BaNorte (Venezuela)|BaNorte]] || Privado
|-
|-
|10|| '''Banco del Sol''' || Privado || Liquidado
|10|| '''Banco del Pueblo Soberano''' || Público
|-
|-
|11|| [[Casa Propia Entidad de Ahorro y Préstamo|Casa Propia EAP]] || Privado || rowspan=3|Liquidado. Cartera de créditos trasladada al [[Banco del Tesoro]]
|11|| '''Baninvest''' || Privado || Liquidado
|-
|-
|12|| '''Sofioccidente''' || Privado
|12|| [[Mi Casa EAP]] || Privado || Fusión por absorción con el [[Banco de Venezuela]]
|-
|-
|13|| [[Banco Industrial de Venezuela]] || Público
|13|| '''TotalBank''' || Privado || Fusión por absorción con el [[BFC]]
|-
|-
|14|| [[Inverunión|InverUnión]] || Privado || Liquidado
|14|| [[Mi Casa Entidad de Ahorro y Préstamo|Mi Casa EAP]] || Privado || Fusión por absorción con el [[Banco de Venezuela]]
|-
|-
|15|| [[Banco Federal]] || Privado || Liquidado
|15|| '''TotalBank''' || Privado || Fusión por absorción con el [[Banco Fondo Común]]
|-
|-
|16|| '''Federal Banco de Inversión''' || Privado || Liquidado
|16|| [[Banco Guayana]] || Privado || Fusión por absorción con el [[Banco Caroní]]
|-
|-
|17|| '''Novo Banco Sucursal Venezuela''' || Privado || Fusión por absorción con [[Bancamiga]]<ref>{{cita web |url= https://lexlatin.com/en/noticias/bancamiga-compra-activos-y-operaciones-de-novo-banco-en-venezuela |title= Bancamiga compra Activos y operaciones de Novo Banco en Venezuela |fecha= 16 de marzo de 2018 |publisher= |fechaacceso= 28 de mayo de 2019 |urlarchivo= https://web.archive.org/web/20190528220545/https://lexlatin.com/en/noticias/bancamiga-compra-activos-y-operaciones-de-novo-banco-en-venezuela |fechaarchivo= 28 de mayo de 2019 }}</ref>
|17|| '''Banco Hipotecario de Inversión Turística de Venezuela (Inverbanco)''' || Privado || Liquidado
|-
|-
|18|| '''Federal Fondo del Mercado Monetario''' || Privado || Liquidado
|18|| [[Banco Canarias de Venezuela]] || Privado || rowspan=13 align="center" |Liquidado
|-
|-
|19|| '''Avanza Fondo del Mercado Monetario''' || Privado || Liquidado
|19|| [[BanPro]] ||Privado
|-
|-
|20|| '''Helm Bank de Venezuela''' || Privado || Liquidado
|20|| '''Banco Real''' || Privado
|-
|-
|21|| [[Banco de Coro|Bancoro]] || Privado || Liquidado
|21|| '''Banco del Sol''' || Privado
|-
|-
|22|| '''BanValor''' ||Privado || Liquidado
|22|| '''Baninvest''' || Privado
|-
|-
|23|| [[Inverunión|InverUnión]] || Privado
|23|| [[Casa Propia EAP]] || Privado || Liquidado. Cartera de créditos trasladada al [[Banco del Tesoro]]
|-
|-
|24|| [[Banco Guayana]] || Privado || Fusión por absorción con el [[Banco Caroní]]
|24|| [[Banco Federal]] || Privado
|-
|-
|25|| '''Inverbanco''' || Privado
|25|| [[Corp Banca (Venezuela)|Corp Banca]] || Privado || Fusión por absorción con el [[Banco Occidental de Descuento|BOD]]
|-
|-
|26|| '''Fondo del Mercado Monetario''' || Privado
|26|| [[Banco Industrial de Venezuela]] || Público || Liquidado. Cartera de créditos trasladada al [[Banco del Tesoro]]
|-
|-
|27|| '''Helm Bank de Venezuela''' || Privado
|27|| '''Banco del Pueblo Soberano''' || Público || Fusión por absorción con el [[Bicentenario Banco Universal|Banco Bicentenario del Pueblo]]
|-
|28|| [[Bancoro]] || Privado
|-
|29|| '''BanValor''' ||Privado
|-
|30|| {{nowrap|'''Banco de Exportación y Comercio'''}} || Privado
|-
|-
|28|| '''Novo Banco Sucursal Venezuela''' || Privado || Fusión por absorción con '''Bancamiga'''<ref> {{cita web |url= https://lexlatin.com/en/noticias/bancamiga-compra-activos-y-operaciones-de-novo-banco-en-venezuela | title= Bancamiga compra Activos y operaciones de Novo Banco en Venezuela |fecha= 16 de marzo de 2018 | publisher= }}</ref>

|}
|}

<small>Nota:
{{Listaref|group=Nota}}
</small>


== Véase también ==
== Véase también ==
* [[Anexo:Bancos más grandes de América Latina|Bancos más grandes de América Latina]]
* [[Banco Central de Venezuela]]
* [[Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras|Sudeban]]
* [[Asociación Bancaria de Venezuela]]
* [[Asociación Bancaria de Venezuela]]
* [[Banco Central de Venezuela]]
* [[Aseguradoras de Venezuela]]
* [[Aseguradoras de Venezuela]]
* [[Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras|Sudeban]]


== Referencias ==
== Referencias ==
Línea 432: Línea 361:
== Enlaces externos ==
== Enlaces externos ==
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Este aviso fue puesto el 11 de octubre de 2023.
Vista de las torres de los bancos Provincial (izquierda), Mercantil (centro) y la que hubiese sido sede del Banco Confinanzas (derecha).

El Sistema Bancario de Venezuela se caracteriza por estar dominado por la banca pública nacional que para julio de 2022 cubría el 65,27 % de la cuota de mercado total, mientras que la banca privada ocupaba el 34,56 % y el resto en manos de la banca microfinanciera e instituciones municipales de crédito (0,46 %). Para ese mes, existían 25 instituciones financieras; de ellas 22 son bancos universales y 3 bancos microfinancieros. El sector empleaba 34 065 personas en 2699 oficinas y/o agencias. El principal banco para la fecha, por cuota de mercado total de activos es el Banco de Venezuela con un 55,90 %, seguido por el Banco Nacional de Crédito BNC con un 7,20 %, BBVA Provincial con un 6,13 %, Banco Mercantil con un 5,51 %, y Banesco con un 5,40 %.[1]​

Historia

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Antecedentes

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La inestabilidad bancaria en Venezuela se ve influenciada principalmente por la falta de estabilidad política, todas o la mayor parte de la banca solo concedía préstamos al sector gubernamental y participaba como ente de recaudación aduanera, sin embargo, todos los bancos desde 1839 hasta 1882 tuvieron una duración efímera. A muchos de estos bancos se les permitía la acuñación y puesta en circulación de monedas y billetes. El primer intento de establecer un banco de comercio en Venezuela de capital nacional ocurre en 1825 que se fundaría con el nombre de Banco de Venezuela, sin embargo no se pudo llevar a cabo la propuesta. Un año más tarde es presentado el "Proyecto Revenga", un banco nacional para la Gran Colombia (hoy Colombia, Ecuador, Panamá y Venezuela) cuya sede estaría ubicada en Bogotá y se abrirían 4 sedes inicialmente en Caracas, Cartagena, Guayaquil y Panamá, al igual que el caso del Banco de Venezuela de 1825 no llegó a término el proyecto.

En 1839 el banquero William Ackers establece el primer banco en Venezuela aunque de capital extranjero, denominado Banco Colonial Británico que fue dirigido por Leandro de Miranda, hijo del prócer Francisco de Miranda, sin embargo esta institución en 1848 cesa sus operaciones. Luego, Ackers fundó junto con otros inversionistas y el Estado venezolano (a cargo del 20% de las acciones) el Banco Nacional de Venezuela el cual cumpliría la función de recaudación aduanera y cancelación del presupuesto nacional; además de facilitar descuentos y depósitos. Pero en 1850 corre la misma suerte que el Colonial Británico y cierra sus puertas.

En 1861 se establece un banco denominado Banco de Venezuela, sin relación alguna con la institución homónima de la actualidad, que solo lograría cumplir un año de servicios tras fracasar en las políticas bancarias que sus fundadores se habían trazado. Bajo el nombre de Banco Caracas se intentarían establecer en cuatro oportunidades instituciones bancarias comerciales en el país, apartando un intento fallido de 1838 de creación de un banco; el primer Banco de Caracas nace 1862 pero sería liquidado en 1863, luego serían fundados y liquidados otros bancos con ese nombre en los períodos 1876-1877, 1877-1879 y 1879-1883.

Una vez liquidado el último de los que se llamaron Banco Caracas se funda el Banco Comercial de Maracaibo, que logró consolidarse y crecer hasta transformarse en Banco de Venezuela en 1890 aún existente, que inicialmente fue de capital privado y que actualmente pertenece en su totalidad al Estado Venezolano.

Consolidación

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Sede Principal del Banco de Venezuela en Caracas.

El establecimiento de los actuales bancos en Venezuela lo logra el Banco de Maracaibo el 20 de julio de 1882 el cual fungiría además como emisor de billetes,[2]​ a este le seguiría el actual Banco de Venezuela el cual fue inscrito legalmente el 2 de septiembre de 1890 tras la transformación del Banco Comercial. Luego de una pausa de más de dos décadas es fundado un cuarto banco, el Banco Comercial de Maracaibo en 1916 y posterior a este arribaron los bancos extranjeros como The Royal Bank of Canada, posteriormente denominado Banco Royal Venezolano, Banco Internacional e Inter Bank hoy fusionado con el Banco Mercantil, The National City Bank of New York (Citi Bank) y el Banco Holandés Unido, denominado después Banco Continental hasta su fusión con el Banco Provincial). En 1925 y 1926 son fundados el Banco Venezolano de Crédito y el Banco Mercantil y Agrícola, hoy denominado Banco Mercantil, respectivamente, los cuales estaban autorizados para la emisión de billetes ante la ausencia de un Banco Central junto con otros los Bancos Venezuela, Maracaibo, Caracas y Comercial de Maracaibo.

La participación del Estado con instituciones propias llegó en 1928 bajo la dictadura de Juan Vicente Gómez, con la creación de dos bancos especializados para incentivar el sector agrícola y de construcción de viviendas populares. El 13 de junio de 1928 se establece el Banco Agrícola y Pecuario con sede en Maracay, luego trasladado a Caracas, y, poco después, el 30 de ese mismo mes es creado el Banco Obrero también con sede en Maracay pero trasladado en 1936 a Caracas. En 1937 es creado por ley el Banco Industrial de Venezuela con el objetivo de financiar e impulsar el desarrollo industrial del país.

Expansión

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Artículo principal: Banco Central de Venezuela

Si bien el presidente Antonio Guzmán Blanco sentó las bases legales para el establecimiento de bancos en Venezuela, sería el presidente Eleazar López Contreras quien se encargaría de la modernización de la banca con la creación del Banco Central de Venezuela y una ley de bancos con la cual se logró la creación de la superintendencia de Bancos (Sudeban) y el Consejo Bancario Nacional.

Luego de 1940 por iniciativa del gobierno se promueve el establecimiento de bancos regionales y de fomento, además de seguir el crecimiento y creación de bancos privados entre los que destacan el Banco Unión fundado en 1946 que lograría establecerse entre los primeros cuatro bancos del país hasta entrado el Siglo XXI, el Banco Francés e Italiano para la América del Sur que inicia operaciones en 1950 con capital mayoritario de Francia. Para 1971 menos del 20% del capital accionario de este banco era extranjero esto debido al proceso de venezolanización iniciado por el presidente de la República Rafael Caldera, para 1975 se cambia el nombre a Banco Latino. Entre los bancos importantes que fueron establecidos en la década de los cincuenta destacan los bancos Provincial y Metropolitano fundados 1952, el Banco del Caribe en 1954, el Banco La Guaira Internacional en 1955 (llamado simplemente Banco La Guaira desde 1987), los bancos Occidental de Descuento y Exterior en 1956. Otros bancos regionales creados en la década del cincuenta como el Carabobo, Miranda y Aragua se fusionarían para crear el Banco del Centro Consolidado o Banco Consolidado desde 1980 (hoy Corp Banca, adquirido en 2006 por el Banco Occidental de Descuento) en 1967. En 1977 se aprueba una ley para incentivar la banca privada regional, esto permite que en la década de los ochenta inicien operaciones los bancos Agroindustrial Venezolano (actual Banesco), Zulia (luego Banco Progreso), Lara (hoy absorbido por BBVA Provincial), Caroní, Comercial de Falcón (posteriormente Banco Federal, liquidado por el Estado Venezolano en 2010), Plaza y Sofitasa, entre otros.

Crisis bancaria

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Crisis bancaria de 1994

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Artículo principal: Crisis bancaria de 1994 (Venezuela)

Desde la crisis social de 1989 y las medidas económicas adoptadas por el presidente Carlos Andrés Pérez, además de los dos intentos de Golpe de Estado en 1992 se empeoró y aceleró el proceso inflacionario en Venezuela, aunado a las elevadas tasas de interés, el endeudamiento y la imposibilidad de la banca de pagar a tiempo sus obligaciones, se desata una gran crisis bancaria en el país que se inicia en 1994 con la quiebra del Banco Latino y el Grupo Latinoamericana Progreso al cual pertenecían el Banco Progreso y el Banco República, además de arrastrar a otros bancos como el Banco Metropolitano, Banco Principal, Banco La Guaira (antes Banco La Guaira Internacional), Banco Italo Venezolano, Confinanzas, Banco Construcción (antes Banco de la Construcción y de Oriente), Cremerca y al banco más antiguo para el momento en el país, el Banco de Maracaibo. Otros bancos como el Consolidado y el Banco de Venezuela pese a ser intervenidos, son vendidos por el Estado venezolano a capitales extranjeros, el primero sería adquirido finalmente por el grupo chileno Corp Banca y el segundo por el español Grupo Santander. El Banco Unión también cae en la crisis pero logra reponerse por auxilio financiero, para luego ser adquirido por el banco privado Banesco. La crisis es superada por completo en 1996.

Crisis bancaria de 2009

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Artículo principal: Crisis bancaria de 2009 en Venezuela
Sede principal de Banesco ubicada en Caracas.

En octubre de 2009, Sudeban impuso varias medidas administrativas al Banco Federal que incluían el no decretar dividendos, ni tomar nuevos fideicomisos, las cuales desatendió la institución bancaria. Incluso, el ente contralor le otorgó una prórroga que la directiva del banco no aprovechó para cumplir estas medidas.

El 20 de noviembre SUDEBAN interviene cuatro bancos: Bolívar Banco, Banco Confederado, BanPro, Banco Canarias de Venezuela a puertas abiertas, porque habrían incurrido en aumentos de capital sin especificar el origen de los montos[3]​

El 23 de noviembre es detenido el banquero Ricardo Fernández Barrueco al presentarse voluntariamente a la sede de la Disip.[4]​ El 30 de noviembre de 2009, el Gobierno venezolano detectó una serie de irregularidades en las distintas instituciones financieras y ordena la intervención a puerta cerrada,[5]​[6]​ Banco Real, Central Banco Universal, Baninvest, BaNorte, Mi Casa EAP, InverUnión y Banco del Sol en lo que respecta a aumento de capitales sin demostrar el origen de los mismos, transferencia de fondos de una institución a otra, negociaciones fraudulentas con el dinero de los ahorristas y escasez de liquidez para asumir sus responsabilidades.[7]​

Por tal motivo, las autoridades nacionales decidieron, liquidar las instituciones Canarias, Banpro, Banco Real, Baninvest y Banco del Sol y asumir el pago de los ahorristas,, hasta 10 mil bolívares fuertes (unos 4.651 dólares para ese momento) en una primera etapa (con la modificación de la ley que rige el sector tal cifra fue aumentada hasta 30 mil). Para ello, se valió del Banco de Venezuela, que fue adquirido por el Estado Venezolano en el año 2008, y la colaboración de la banca privada.

Por otro lado, el Estado Venezolano, al adquirir los fondos de las instituciones privadas Confederado, Central y Bolívar Banco, decidió fusionarlos con el Banco Estatal Banfoandes, para crear Bicentenario Banco Universal, el cual empezó funciones el 21 de diciembre de 2009. El 12 de enero de 2010, el Poder Ejecutivo de Venezuela resolvió fusionar a BaNorte con Bicentenario Banco Universal. Dos días antes, se decidió la intervención del Banco Inverunión por parte de la Superintendencia Nacional de Bancos y Otras Instituciones Financieras (Sudeban), el cual fue liquidado el 6 de abril de ese año. En el caso de Mi Casa Entidad de Ahorro y Préstamo, se resolvió rehabilitar esta institución y fusionarla con el estatal Banco de Venezuela, con lo que se logró posicionar a la entidad pública del cuarto puesto hasta el segundo del ranking bancario venezolano.

La idea, según declaraciones del entonces Presidente de la República Bolivariana de Venezuela, Hugo Chávez Frías, del entonces ministro del Poder Popular para la Economía y Finanzas, Alí Rodríguez Araque y del entonces ministro del Poder Popular para la Planificación y Desarrollo, Jorge Giordani, fue fortalecer la actividad financiera del Estado, reforzar las instituciones que prestan servicios de banca universal, reagrupar a las llamadas instituciones financieras especializadas e incorporar como clientela de los bancos a la población venezolana que hasta la fecha no había tenido acceso a los servicios que prestan los organismos financieros.

Al iniciarse el año 2010, el día 18 de enero, Sudeban también ordenó intervenir el Banco Casa Propia Entidad de Ahorro y Préstamo. El texto de la resolución donde se acuerda la intervención, menciona los incumplimientos cometidos por los directivos de esta institución a las medidas indicadas y acordadas con la Superintendencia de Instituciones del Sector Bancario para su salvaguarda.[8]​ Esta institución fue liquidada el 14 de julio de 2011 y luego, absorbida por el Banco del Tesoro.[9]​[10]​

El 14 de junio de 2010, el gobierno venezolano decidió la intervención a puerta cerrada del Banco Federal. El 10 de agosto de 2010, a menos de dos meses de haber sido intervenido, el gobierno venezolano decidió la liquidación parcial de los activos del Banco Federal.[cita requerida]

En rueda de prensa, el ministro del Poder Popular para la Planificación y Finanzas, Jorge Giordani; el ministro de Estado para la Banca Pública, Humberto Ortega Díaz; y el superintendente Nacional de Bancos, Edgar Hernández Behrens, explicaron que un importante porcentaje de los activos del Federal, que sumaban más de 4 mil 515 millones de bolívares fuertes, serían vendidos para recuperar las pérdidas, que sobrepasaron dicha cantidad y que 68 agencias del banco liquidado pasarían a la banca pública; el resto se ofrecerá a las entidades privadas que las requirieran.

El 15 de octubre de 2010, en rueda de prensa, el Ministro Jorge Giordani, anunció la intervención a puerta cerrada de la entidad financiera Bancoro, debido a problemas de falta de liquidez e incapacidad para honrar los compromisos con sus depositantes. El Estado venezolano procedió al pago de garantías a sus clientes hasta en 98% del total de 177.115 clientes que hasta el momento de la medida registraba la entidad bancaria.

El 4 de enero de 2011, Sudeban ordenó la intervención de BanValor Banco Comercial por "marcadas debilidades en la institución financiera en su sistema de control interno y de gestión de riesgo", por lo que también consideró que BanValor carecía de suficiente capacidad para honrar sus compromisos de préstamos e inversiones, retiro de depósitos y vencimiento de pasivos.

Fusión

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Luego de la fusión entre los bancos del estrato grande y mediano de la banca venezolana, de 123 instituciones bancarias que existían en 1996[cita requerida] pasaron a funcionar 58 en 2006, en donde destaca 38 procesos de fusiones. Algunos bancos como el Banco de Venezuela y el Banco Caracas son adquiridos por el Grupo Santander, que fusionaría el último en Banco de Venezuela; el Banco Provincial se hizo con el control del Banco Lara fusionándolo; el Banco Mercantil absorbió a Inter Bank; mientras que el Banco Unión se fusionaría con Caja Familia creando en 2001 Unibanca, este banco realizó una campaña publicitaria en Venezuela[11]​ un año después sería adquirido por Banesco[12]​ que era un banco mucho menor que Unibanca.

También en el año 2001 el Banco República se fusiona con Fondo Común Entidad de Ahorro y Préstamo, pasando este último a la categoría de Banco Universal.

Para 2007 se esperaban dos grandes fusiones, que no se materializaron: la primera fue la del Banco Occidental de Descuento con Corp Banca (Venezuela)[13]​ y la otra fusión fue la adquisición por parte del Banco Confederado de Bolívar Banco y BanPro,[14]​ en un principio se especuló que el Banco Canarias también podría se fusionado con los anteriores[15]​ siendo descartado, pero ya para 2009 los cuatro bancos formaban parte de un mismo grupo financiero, aunque no fusionados. Ese mismo año Banesco se convirtió en el banco más grande de Venezuela superando al Banco Mercantil, mientras que por parte de la banca estatal Banfoandes se consolidó como el primer banco del Estado.[16]​

Otras intervenciones

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En el 2009 fue intervenido a puertas abiertas Banco Industrial de Venezuela debido al déficit financiero y alta morosidad en la cartera crediticia, la gestión realizada por el presidente de la Junta Interventora Rodolfo Porro Aletti arrojó buenos resultados y para finales de 2012 el banco se había recuperado satisfactoriamente cerrando sus operaciones en azul por primera vez en 4 años consecutivos con cierres en rojo.[17]​ En octubre de 2014, el entonces Ministro de Economía y Finanzas, Rodolfo Marco Torres, propone al Ejecutivo Nacional liquidar la entidad para fortalecer al Banco del Tesoro, propuesta que fue estudiada y aprobada a espaldas de los trabajadores de la institución y posteriormente comunicada a la junta directiva, con quien se acordó mediante reunión el 18 de marzo de 2015 el cese de operaciones del Banco Industrial de Venezuela, colocando como fecha de liquidación el 12 de febrero de 2016.[18]​ Finalmente el 3 de mayo de 2018 el Gobierno de Venezuela ordenó la intervención Administrativa de Banesco Banco Universal durante 90 días consecutivos, por motivo de supuestas "mafias económicas" de contrabando de dinero y de colocar precios altos en otros mercados paralelos, por lo que se ordenó la detención de altos directivos de la entidad bancaria que luego fueron liberados sin encontrarles un motivo. El banco siguió funcionando en su estado normal, pese a su intervención temporal, que duraría hasta el 30 de agosto de 2018; no obstante, esta intervención fue prorrogada por noventa días más. Según la Resolución de Sudeban Nº009.19, publicada en la Gaceta Oficial Extraordinaria Nº6.431, se levanta a partir del 28 de febrero de 2019 la medida de intervención especial dictada a la sociedad mercantil Banesco, Banco Universal, C.A.[19]​

A principios de 2022 se dio a conocer que la directiva del Banco Nacional de Crédito (BNC) estaba en negociaciones para la adquisición de algunos activos y pasivos del BOD en Venezuela. Posteriormente, la compra sería autorizada por la SUDEBAN el 17 de junio de ese año, con el cierre definitivo de las operaciones electrónicas y la migración de las cuentas de los clientes del BOD al BNC una semana después, entre el 23 y el 24 de junio.[20]​[21]​

Bancos

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Cifras del sistema bancario

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Lista, en orden alfabético, de las instituciones que conforman el sector económico bancario en Venezuela:[22]​

Institución Financiera Fundación Tipo de
Banco 		Capital Puntos de Venta (POS) Agencias Cajeros
Automáticos 		App Banca Móvil App Pago Móvil Pago Móvil SMS Pago Móvil Web
100% Banco 2006 Universal Privado 4810 42 57 Sí Sí Sí Sí Sí Sí Sí Sí
Bancamiga 2007 Universal Privado 0 46 0 Sí Sí Sí Sí Sí Sí Sí Sí
Bancaribe 1954 Universal Privado 18 653 99 0 Sí Sí Sí Sí Sí Sí Sí Sí
Banco Activo 2007 Universal Privado 5808 51 29 Sí Sí Sí Sí Sí Sí
Banco Agrícola de Venezuela 2005 Universal Público 0 41 81
Banco Digital de los Trabajadores 2009 Universal Público 21 650 369 61 Sí Sí Sí Sí Sí Sí Sí Sí
Banco Caroní 1981 Universal Privado 6 52 70 Sí Sí Sí Sí Sí Sí Sí Sí
Banco del Tesoro 2005 Universal Público 12 102 115 97 Sí Sí Sí Sí Sí Sí Sí Sí
Banco Exterior 1956 Universal Privado 5365 82 1 Sí Sí Sí Sí Sí Sí
Banco Internacional de Desarrollo 2008 Universal Privado 0 1 0
Mercantil Banco 1925 Universal Privado 52 238 211 549 Sí Sí Sí Sí Sí Sí Sí Sí
BNC, Banco Nacional de Crédito 2003 Universal Privado 31 209 229 380 Sí Sí Sí Sí Sí Sí
Banco Plaza 1989 Universal Privado 14 342 39 35 Sí Sí Sí Sí
Banco Sofitasa 1990 Universal Privado 7932 70 45 Sí Sí Sí Sí
Venezolano de Crédito 1925 Universal Privado 923 62 20 Sí Sí Sí Sí Sí Sí Sí Sí
Bancrecer 2006 Microfinanciero Privado 615 17 0 Sí Sí Sí Sí Sí Sí
Banesco 1992 Universal Privado 130 422 213 392 Sí Sí Sí Sí Sí Sí Sí Sí
BANFANB 2013 Universal Público 0 44 201 Sí Sí Sí Sí Sí Sí
Bangente 1998 Microfinanciero Privado 0 3 0 Sí Sí Sí Sí Sí Sí Sí Sí
Banplus 2007 Universal Privado 0 49 45 Sí Sí Sí Sí
BBVA Provincial 1952 Universal Privado 60 114 300 171 Sí Sí Sí Sí
Banco de Venezuela 1890 Universal Público 3843 420 1471 Sí Sí Sí Sí Sí Sí Sí Sí
BFC, Banco Fondo Común 1963 Universal Privado 4489 71 36 Sí Sí Sí Sí Sí Sí
Del Sur 1978 Universal Privado 6436 62 48 Sí Sí Sí Sí Sí Sí
Mi Banco 2006 Microfinanciero Privado 0 7 10 Sí Sí

Ranking de Bancos

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Este es un ranking de los bancos comerciales que operan en el sistema financiero de Venezuela clasificados por cantidad de activos, para el cierre de 2023

N.º Banco País Fundado en Activos
(en millones de Bs.)
1 Banco de Venezuela VenezuelaBandera de Venezuela Venezuela Caracas 220.368 [23]​
2 Banco Nacional de Crédito VenezuelaBandera de Venezuela Venezuela San Antonio del Táchira 24.782 [24]​
3 BBVA Provincial EspañaBandera de España España Caracas 23.289 [25]​
4 Banesco VenezuelaBandera de Venezuela Venezuela Caracas 22.710 [26]​
5 Mercantil Banco VenezuelaBandera de Venezuela Venezuela Caracas 19.822 [27]​
6 Banco del Tesoro VenezuelaBandera de Venezuela Venezuela Caracas 15.739 [28]​
7 Bancamiga VenezuelaBandera de Venezuela Venezuela Caracas 11.784 [29]​
8 Banplus VenezuelaBandera de Venezuela Venezuela Caracas 5.545 [30]​
9 Bancaribe VenezuelaBandera de Venezuela Venezuela Puerto Cabello 5.072 [31]​
10 Venezolano de Crédito VenezuelaBandera de Venezuela Venezuela Caracas 4.131 [32]​
11 Banco Plaza VenezuelaBandera de Venezuela Venezuela Caracas 3.769 [33]​
12 Banco Fondo Común VenezuelaBandera de Venezuela Venezuela Caracas 2.117 [34]​
13 Banco DELSUR VenezuelaBandera de Venezuela Venezuela Ciudad Guayana 1.801 [35]​
14 Banco Exterior EspañaBandera de España España Caracas 1.599 [36]​
15 Banco Sofitasa VenezuelaBandera de Venezuela Venezuela San Cristóbal 1.288 [37]​
16 Bancrecer VenezuelaBandera de Venezuela Venezuela Caracas 1.228 [38]​
17 Banco Caroní VenezuelaBandera de Venezuela Venezuela Ciudad Guayana 806 [39]​
18 Banco Activo VenezuelaBandera de Venezuela Venezuela Caracas 743 [40]​
19 100% Banco VenezuelaBandera de Venezuela Venezuela Caracas 380 [41]​
20 Mi Banco VenezuelaBandera de Venezuela Venezuela Caracas 320 [42]​

Lista de Bancos Liquidados

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Banco Tipo de capital Destino
1 Standford Bank de Venezuela Privado Fusión por absorción con el Banco Nacional de Crédito
2 Citibank (Venezuela) Privado
3 Banco Occidental de Descuento Privado
4 Corp Banca Privado
5 Banfoandes Público Fusión por incorporación creando el Banco Digital de los Trabajadores
6 Bolívar Banco Privado
7 Banco Confederado Privado
8 Central Banco Universal Privado
9 BaNorte Privado
10 Banco del Pueblo Soberano Público
11 Casa Propia EAP Privado Liquidado. Cartera de créditos trasladada al Banco del Tesoro
12 Sofioccidente Privado
13 Banco Industrial de Venezuela Público
14 Mi Casa EAP Privado Fusión por absorción con el Banco de Venezuela
15 TotalBank Privado Fusión por absorción con el Banco Fondo Común
16 Banco Guayana Privado Fusión por absorción con el Banco Caroní
17 Novo Banco Sucursal Venezuela Privado Fusión por absorción con Bancamiga[43]​
18 Banco Canarias de Venezuela Privado Liquidado
19 BanPro Privado
20 Banco Real Privado
21 Banco del Sol Privado
22 Baninvest Privado
23 InverUnión Privado
24 Banco Federal Privado
25 Inverbanco Privado
26 Fondo del Mercado Monetario Privado
27 Helm Bank de Venezuela Privado
28 Bancoro Privado
29 BanValor Privado
30 Banco de Exportación y Comercio Privado

Véase también

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Referencias

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  1. ↑ «Numero de oficinas y trabajadores por oficina principal, sucursales y agencias, según banco 31-07-22» (zip). SUDEBAN. 31 de julio de 2022. Archivado desde el original el 31 de julio de 2022. Consultado el 28 de agosto de 2022. 
  2. ↑ «Billetes en Bolívares: Banco de Maracaibo». 17 de junio de 2013. Consultado el 23 de junio de 2013. 
  3. ↑ «Gobierno interviene Banco Bolívar, Banco Canarias, Banco Confederado y Banpro». Informe 21. 20 de noviembre de 2009. Archivado desde el original el 8 de agosto de 2020. Consultado el 4 de enero de 2021. 
  4. ↑ «Trasladan a tribunales al banquero Ricardo Fernández Barrueco». Informe 21. 23 de noviembre de 2009. Archivado desde el original el 30 de diciembre de 2011. Consultado el 4 de enero de 2021. 
  5. ↑ «El Accionista Ricardo Fernández Berrueco, quien tenía importantes negocios con el gobierno, al que vendía alimentos para su distribución en la vasta red oficial de bajo costo conocida como Mercal.»«Venezuela: cierran bancos intervenidos». BBC Mundo. 20 de noviembre de 2009. 
  6. ↑ «El diputado de oposición Ismael García denunció la semana pasada en el plenario de la Asamblea Nacional que las irregularidades que se cometieron en los bancos ocurrieron al amparo de las conexiones políticas de Fernández Berrueco»«Venezuela interviene cuatro bancos». BBC Mundo. 20 de noviembre de 2009. 
  7. ↑ Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario. «Instituciones Bancarias intervenidas y en liquidación». Archivado desde el original el 10 de mayo de 2013. Consultado el 23 de junio de 2013. 
  8. ↑ Gaceta Oficial N°39.348. 18 de enero de 2010. p. 4. Archivado desde el original el 15 de febrero de 2010. Consultado el 23 de junio de 2013. 
  9. ↑ Gaceta Oficial N° 39.713. 14 de julio de 2011. Archivado desde el original el 20 de diciembre de 2014. Consultado el 23 de junio de 2013. 
  10. ↑ «Acuerdan rehabilitación de Mi Casa EAP». Entorno Inteligente. 26 de febrero de 2010. Archivado desde el original el 20 de diciembre de 2014. Consultado el 23 de junio de 2013. 
  11. ↑ «PRODUCTO online 210: Fusión en primera plana». web.archive.org. 27 de septiembre de 2007. Consultado el 3 de junio de 2024. 
  12. ↑ «Escotet: Banesco apuesta por la eficiencia y la calidad». web.archive.org. 27 de mayo de 2007. Consultado el 3 de junio de 2024. 
  13. ↑ Proceso de adquisición de Corp Banca por parte del BOD en manos de la CNV, Banca y Negocios octubre de 2006
  14. ↑ Banco Confederado absorbe a Banpro y Bolívar Banco Monedero, marzo de 2007
  15. ↑ «PRODUCTO online 259: Tasas pasiva: banca activa». web.archive.org. 15 de mayo de 2007. Consultado el 3 de junio de 2024. 
  16. ↑ «Banca y Negocios - Asesoría en banca y finanzas». web.archive.org. 29 de enero de 2009. Consultado el 3 de junio de 2024. 
  17. ↑ «Gobierno interviene Banco Industrial de Venezuela». La Prensa. 13 de mayo de 2009. 
  18. ↑ «Gobierno ordenó la liquidación del Banco Industrial de Venezuela». Panorama. 12 de febrero de 2016. Archivado desde el original el 28 de mayo de 2019. Consultado el 28 de mayo de 2019. 
  19. ↑ «Sudeban levanta intervencion administrativa a Banesco». El Universal. 01/de Marzo del 2019. 
  20. ↑ «OFICIAL: BNC cerró compra del BOD en Venezuela». Banca y Negocios. 17 de junio de 2022. Consultado el 25 de junio de 2022. 
  21. ↑ «BNC anunció cronograma en el que realizará la transición de los clientes del BOD». Banca y Negocios. 21 de junio de 2022. Consultado el 25 de junio de 2022. 
  22. ↑ «Numero de oficinas y trabajadores por oficina principal, sucursales y agencias, según banco 31-07-22» (zip). SUDEBAN. 31 de julio de 2022. Archivado desde el original el 31 de julio de 2022. Consultado el 28 de agosto de 2022. 
  23. ↑ «Balances de Banco de Venezuela, publicación 2023». Banco de Venezuela. Consultado el 20 de octubre de 2024. 
  24. ↑ «Balances de Banco Nacional de Crédito, publicación 2023». Banco Nacional de Crédito. Consultado el 20 de octubre de 2024. 
  25. ↑ Balance BBVA Provincial 2023
  26. ↑ «Balances de Banesco, publicación 2023». Banesco. Consultado el 20 de octubre de 2024. 
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