Банк ВТБ

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Это старая версия этой страницы, сохранённая 37.113.156.109 (обсуждение) в 22:15, 6 марта 2017 (→2015 год). Она может серьёзно отличаться от текущей версии.
Перейти к навигации Перейти к поиску
ВТБ
Башня ВТБ Евразия
Башня ВТБ Евразия
Тип Публичное акционерное общество
Лицензия № 1000 от 09.03.2007
Участие в ССВ № 408 от 11.01.2005
Листинг на бирже MCX: VTBR, LSE: VTBR
Год основания 1990
Прежние названия Внешторгбанк (17 октября 1990 — 23 октября 2006)
Расположение Россия Москва (Россия)
Ключевые фигуры Андрей Костин (президент — председатель правления)
Сергей Дубинин[1] (председатель наблюдательного совета)
Уставный капитал ▲ 659,5 млрд руб. (МСФО на 31 декабря 2015)
Активы ▲ 13 641,9 млрд руб. (2015 год, МСФО)
Собственный капитал ▲ 1454,2 млрд руб. (МСФО на 31 декабря 2015)
Выручка
  • 1,19 трлн ₽ (2017)[2]
Операционная прибыль ▼ 412,3 млрд руб. (МСФО на 31 декабря 2015)
Чистая прибыль ▲ 1,7 млрд руб. (МСФО на 31 декабря 2015)
Число сотрудников 96 167 (МСФО на 31 декабря 2015 года)
Дочерние общества ВТБ 24, Банк Москвы, Donau Bank[вд] и ЗАО Банк ВТБ (Беларусь)[3]
Аудитор Эрнст энд Янг Внешаудит (МСФО и РСБУ)
Источники данных о банке Группа ВТБ объявляет результаты деятельности по МСФО за 2015 год
Сайт www.vtb.ru
Логотип Викисклада Медиафайлы на Викискладе

Банк ВТБ — российский коммерческий банк c государственным участием (60,9% принадлежит государству). Второй по величине активов банк страны и первый по размеру уставного капитала[4]. Головной офис банка находится в Москве, зарегистрирован банк в Санкт-Петербурге.

История

1990 год 

  • при участии Государственного банка РСФСР и Министерства финансов РСФСР был учреждён Банк внешней торговли (Внешторгбанк). Банк был создан в форме закрытого акционерного общества для обслуживания внешнеэкономических операций России и содействия интеграции страны в мировое хозяйство. 17 октября 1990 года был официально зарегистрирован Банком России[5].

1996 год

  • приобрёл контрольный пакет акций АКБ «Тульский Региональный банк». В 2001 году тульский банк был переведён в Москву и получил новое название — Коммерческий банк «Газинвестбанк» (открытое акционерное общество) ОАО КБ «Газинвестбанк». Позднее банк перешёл под контроль ЗАО «Еврогазинвест».

1998 год 

2002 год 

  • акции банка переданы Минимуществу России.

2004 год 

  • банк приобретает контрольный пакет акций (85,81%) ЗАО КБ Гута-банк. На его базе был создан специализированный розничный банк ВТБ 24.
  • становится владельцем «Армсбербанк» в Армении, который позже переименован в «Банк ВТБ (Армения)»[6].

2005 год 

  • становится владельцем 75,5% +3 акции ОАО «Промышленно-строительный банк» (ПСБ). На базе ПСБ создан Банк ВТБ Северо-Запад, затем переформирован в Северо-Западный региональный центр банка ВТБ.
  • приобретает «Евробанк» во Франции, позже переименован в VTB Bank (France) SA.
  • приобретает Moscow Narodny Bank Limited в Великобритании, позже переименован в VTB Europe Plc, затем - VTB Capital Plc.
  • приобретает «Ost-West Handelsbank AG» в Германии, позже переименован в VTB Bank (Deutschland) AG.
  • приобретает «Объединенный грузинский банк» в Грузии (2005), позже переименован в «Банк ВТБ (Грузия)».

2006 год 

  • Внешторгбанк и Внешторгбанк 24[7] были переименованы в ВТБ и ВТБ-24.
  • создаёт дочерний банк Bank VTB Africa SA в Анголе[8].
  • становится владельцем банка «Мрия» на Украине, который позже был объединён с ПАО «ВТБ Банк» (неофициальное название «ВТБ Украина»).

2007 год 

  • разместил еврооблигационный заём на общую сумму $2 млрд.
  • становится владельцем «Славнефтебанк» в Беларуси, который позже переименован в «Банк ВТБ (Беларусь)».
  • первым среди российских банков ВТБ провёл первичное публичное размещение (IPO) своих акций. Это стало крупнейшим на тот момент международным банковским IPO. Объём привлечённых средств в капитал Банка составил $8 млрд. По его итогам акционерами ВТБ стали более 120 тысяч граждан России, купившие бумаг на $1,5 млрд[9]. Под воздействием мирового финансового кризиса в октябре 2008 года курс акций опустился ниже 3 копеек.[10] 22 января 2009 года стоимость одной акции на ММВБ составила 2,33 копейки.[11] К 12 июля 2010 года курс акций ВТБ поднялся до 7,84 копейки за акцию (цена размещения составляла 13,6 копеек за штуку)[12][10]. В феврале 2012 года премьер-министр России Владимир Путин заявил о намерении государства принять участие в финансировании обратного выкупа акций у миноритариев ВТБ[13].
  • продал свой дочерний банк «Новосибирсквнешторгбанк» (99,56 % акций) «Восточно-Европейской финансовой корпорации». Аналитиками сделка была оценена в 70 — 130 млн долларов США.[14][15] По информации газеты Ведомости, банк был продан за $170 млн.[16]
Президент России Владимир Путин и президент — председатель правления Андрей Костин

2008 год 

  • создаёт дочерний банк «Банк ВТБ (Казахстан)»[17].

2009 год 

  • становится владельцем «АФ-Банк» в Азербайджане, который позже переименован в «Банк ВТБ (Азербайджан)»[18].

2010 год

2011 год

  • правительством России было дополнительно размещено среди частных инвесторов 10 % минус 2 акции банка. Среди инвесторов, заплативших за акции в совокупности 95,7 млрд руб., были структуры предпринимателя Сулеймана Керимова, фонды Generali, TPG Capital, а также китайский суверенный фонд China Investment Corp.[20][21]
  • приобрёл принадлежавший правительству Москвы пакет в 46,48% Банка Москвы. К концу декабря 2011 года ВТБ довёл свой пакет до 94,84% акций[22]. После приобретения банка в его балансе обнаружилась «дыра» за счет того, что существенная часть выданных кредитов (самим ВТБ озвучивалась сумма в 366 млрд руб.) была предоставлена компаниям, аффилированным с бывшим крупным совладельцем и руководителем банка Андреем Бородиным[23][24]. Часть этих кредитов оценивалась как сомнительная для погашения, либо как не обеспеченная ликвидными залогами, позднее эта информация была подтверждена проверкой Счётной палаты РФ[25]. В конце сентября 2011 года Агентство по страхованию вкладов с целью покрытия образовавшейся «дыры» в балансе приобретенного банка предоставило ВТБ кредит на 10 лет в сумме 295 млрд руб. под 0,51 % годовых.
  • в марте на базе ОАО «Банк ВТБ Северо-Запад» образован Северо-Западный региональный центр (СЗРЦ)  – подразделение головного офиса банка ВТБ. История подразделения начиналась с Северо-Западной областной конторы Промышленного банка, образованной 26 ноября 1922 г. В постсоветское время банк носил названия «Ленинградский коммерческий промышленно-строительный банк» (Ленпромстройбанк) и ОАО «Промышленно-строительный банк» (ОАО «ПСБ»). В конце 2005 года Банк ВТБ увеличил свою долю в уставном капитале Промышленно-строительного банка до 75 % + 3 акции, после чего в 2007 году банк был переименован в Банк ВТБ Северо-Запад.

2012 год

  • ВТБ приобрёл ещё один пакет акций ОАО «ТрансКредитБанк» (ТКБ) у РЖД, и доля банка составила 99,6%[26].
  • обратный выкуп акций у миноритариев (по цене размещения — 13,6 копеек за штуку, максимальная сумма по выкупу на одного акционера — 500 тыс. рублей[27]). Общая сумма, на которую был осуществлён выкуп, составила 11,4 млрд руб.[28]

2013 год

  • ВТБ провел допэмиссию акций. Государство не участвовало в SPO и его доля акций в банке после закрытия подписки снизилась до 60,9%. Банк привлек в капитал 102,5 млрд рублей. Крупнейшими инвесторами банка, которые выкупили более половины его акций, стали три суверенных фонда - норвежский Norges Bank Investment Management, Qatar Holding LLC и Государственный нефтяной фонд Азербайджана, а также коммерческий банк China Construction Bank.[29]

2015 год

  • подписано соглашение между президентом банка, директором ФГУП Почта России Дмитрием Страшновым и министром связи и массовых коммуникаций Николаем Никифоровым о покупке у ВТБ 50 % минус 1 акция Лето Банка, на базе которого запланировано создания «Национального почтового банка»[30], сумма сделки 5 млрд [31].
Почтовый банк ВТБ — Почта России

2016 год

  • между ВТБ 24 и ФГУП Почта России был подписан пакет документов о создании Почта Банка. 50% минус 1 акция создающегося Почта Банка приобрела ФГУП Почта России в лице своей 100% дочерней компании. Глава Почта Банка Дмитрий Руденко выразил намерение к 2023 году нарастить кредитный портфель банка на сумму более 4 млрд. рублей[32].
  • с 10 мая после присоединения Банка Москвы занимается также и розничным бизнесом.
Файл:ВТБ Банк Москвы.png
Логотип розничного бизнеса банка ВТБ с мая 2016 года

Рейтинги

500 крупнейших компаний мира по версии Financial Times (FT Global 500):

2011 — 236 место[33].

2012 — 446 место[34]

500 крупнейших компаний Европы (FT Europe 500)

2014 — 210 место

500 крупнейших компаний развивающихся стран (FT Emerging 500)

2014 — 127 место.

1000 крупнейших банков мира по капиталу — версия британского журнала The Banker

2014 — 66 место.[35]

Собственники и руководство

Основным акционером банка ВТБ является Правительство РФ, которому в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом принадлежит 60,9 % [29] акционерного капитала Группы[36]. Остальные акции распределены между владельцами GDR и миноритарными акционерами — физическими и юридическими лицами.

Среди высших руководителей банка

Показатели деятельности

Чистая прибыль за 11 месяцев 2015 года составила 3,0 млрд. рублей[37]. По итогам 2015 года чистая прибыль по МСФО - 1,7 млрд руб[38].

Критика

Сделка с буровыми установками

Российский общественный деятель и миноритарный акционер банка Алексей Навальный обвинял одну из аффилированных с банком структур — ОАО «ВТБ-Лизинг» в осуществлении в 2007 году сделок с приобретением 30 буровых установок, за которые, по мнению Навального, банк переплатил более $160 млн[39][40]. Навальный обратился в Департамент экономической безопасности МВД России с просьбой провести проверку этих сделок.[40] По утверждению члена Консультационного совета акционеров ВТБ Олега Анисимова, сославшегося на слова Андрея Костина, отчасти вследствие этих сделок руководитель «ВТБ-Лизинга» Антон Борисевич был уволен[40][41][42]. Также Навальный утверждал, что на самом деле установки фактически не были сданы в лизинг, а лежали, как показала его поездка 2009 года, под открытым небом на станции Пурпе.

В июне 2011 года состоялся арбитражный суд по иску Навального о признании сделки недействительной[43]. К этому времени прежняя команда ВТБ-Лизинга была Костиным уволена, новая команда заявила о существовании контрактов на 25 из 30 установок[43]. Навальный снова заявил, что установки всё ещё лежат на станции Пурпе[44]. Решением суда в иске Навальному было отказано.

Выступая на годовом собрании акционеров в 2011 году Андрей Костин заявил[45], что обращался в правоохранительные органы, были неоднократные проверки — состава преступления там не было найдено. В подтверждение этих слов ВТБ выложил в Интернет копию своего заявления 2009 года в МВД[46] и фотографии и видео работающих буровых. Отвечая на вопросы посетителей официального сайта ВТБ в декабре 2011 года про буровые Андрей Костин сказал, что на сегодняшний момент из 30 установок 28 уже реализованы: 12 в эксплуатации, 16 законтрактованы и передаются в эксплуатацию, в декабре планируется подписать контракты ещё на 2 установки. По всем этим буровым ВТБ видит возврат средств на протяжении семилетнего периода с доходностью в 10 %[47].

На годовом собрании акционеров в 2012 году Андрей Костин, отвечая на вопрос про буровые, сообщил, что 20 установок уже работают, а 10 арендованы. Он также предложил заинтересованным миноритариям проверить его слова и посетить регионы, в которых располагаются буровые[48].

В начале сентября 2012 года ВТБ организовал поездку для миноритарных акционеров, журналистов и блогеров на буровые установки ВТБ-Лизинга в Оренбургской области и Ямало-Ненецком автономном округе[49]. В неё был приглашён также и главный критик сделки Алексей Навальный, находившийся в это время под подпиской о невыезде, но следствие отказало ему в ходатайстве об участии в поездке[50][51]. После поездки 26 сентября прошло заседание консультативного совета акционеров банка ВТБ, на котором Алексей Навальный присутствовал. После этого банк сообщил, что «у членов консультативного совета не осталось вопросов по обсуждаемой проблеме». В то же время Навальный заявил, что «каждый остался при своем»: по его мнению, банк напирает на то, что буровые работают. При этом миноритарный акционер Владимир Синяков, присутствовавший на встрече, указал на то, что «Есть две стороны: есть эффективность, а есть воровство, и факт воровства не доказан», как и «связь „ВТБ-Лизинга“ с кипрским оффшором»[52].

Социальная политика

ВТБ оказывает спонсорскую и благотворительную поддержку по следующим направлениям: спорт, культура, здравоохранение и адресная социальная помощь (Социальный проект «ВТБ – России»).[53].

Спорт. В России банк является генеральным спонсором следующих спортивных команд: раллийной команды «КАМАЗ-мастер» с 2005 года, футбольного клуба «Динамо» Москва с 2009 года, хоккейного клуба «Динамо» с 2010 года[54], мужской сборной команды России по волейболу с 2003 года, федерации спортивной гимнастики России с 2006 года. Также банк ВТБ — спонсор Всероссийской федерации волейбола. В 2008 году был создан совместный проект с Российской федерацией баскетбола — баскетбольный турнир «Единая лига ВТБ».

Культура. ВТБ входит в попечительский совет Большого театра. С 2006 года ВТБ является Генеральным партнером Мариинского театра. Также банк поддерживает московский театр «Мастерская П. Фоменко»[55]. С 2002 года входит в состав Совета попечителей Третьяковской галереи и участвует в целом ряде программ музея[56]. В 2004 году стал членом Попечительского совета Русского музея. Также Банк проводит совместные проекты с «Государственным Эрмитажем» и «Государственным музеем им. А.С. Пушкина». С 2011 года Банк оказывает поддержку телеканалу «Россия – Культура».

Здравоохранение. Благотворительная программа банка «Мир без слез» осуществляет адресную помощью учреждениям детского здравоохранения.

Группа ВТБ и дочерние компании

Банк ВТБ является головной структурой Группы ВТБ. География деятельности группы наряду со странами СНГ охватывает государства Западной Европы, Азии и Африки. В странах СНГ Группа представлена в Армении, на Украине, в Беларуссии, Казахстане, Азербайджане. Банки ВТБ в Австрии, Германии и Франции работают в рамках Европейского субхолдинга во главе с ВТБ Банк (Австрия). Кроме того, Группа имеет дочерние и ассоциированные банки в Великобритании, на Кипре, в Сербии, Грузии и Анголе, а также по одному филиалу банка ВТБ в Китае и Индии, два филиала ВТБ Капитал плс в Сингапуре и Дубае.

Дочерние компании банка ВТБ по состоянию на 2016 год:

Наименование Деятельность Доля владения акциями
«Банк ВТБ 24» банк 100 %
ООО «СК ВТБ Страхование» страховая компания 100 %
ЗАО «Холдинг ВТБ Капитал» (вкл. ВТБ Капитал (Великобритания)) управление инвестиционными активами 100 %
АО «ВТБ-Лизинг» лизинговая компания 100 %
АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд негосударственный пенсионный фонд 100 %
ЗАО «ВТБ Управление проектами» (ранее ЗАО «ВТБ Капитал-Столица») управление проектами Группы ВТБ 100 %
ЗАО «ВТБ Специализированный депозитарий» небанковская депозитарная организация 100 %
ООО «Мультикарта» процессинговый центр 100 %
ООО «ВТБ Долговой центр» финансы 100 %
ООО «ВТБ Пенсионный администратор» финансы 100 %
ООО «ВТБ Факторинг» факторинг 100 %
ЗАО «ВТБ Регистратор» реестродержатель 100 %
ОАО «Галс-Девелопмент» недвижимость 96.44 %
ЗАО «ВТБ-Арена» недвижимость 75.00 %
ООО «ВТБ Недвижимость» недвижимость 100 %
VTB Bank (Austria) AG (вкл. VTB Bank (Deutschland) AG, VTB Bank (France) SA ) банк 100 %
ПАО «ВТБ Банк» (Украина) банк 99,99 %
ЗАО «Банк ВТБ» (Армения) банк 100 %
АО «Банк ВТБ» (Грузия) банк 96,31 %
ЗАО «Банк ВТБ» (Беларусь) банк 100 %
AO «Банк ВТБ» (Белград) банк 100 %
АО «Банк ВТБ (Казахстан)» банк 100 %
ОАО «Банк ВТБ (Азербайджан)» банк 51 %
Banco VTB Africa, SA (Angola) банк 50,10 %
«Почта банк» (Лето банк) банк 50 %
ЗАО «Ситибайк» велопрокат 100 %

Логотип

Нынешний логотип банка — третий по счёту.

  • С 1 октября 1990 по 2002 год на логотипе изображено белое крыло, внизу словосочетание «Открытое акционерное общество», внизу белая линия, внизу слово «Внешторгбанк».
  • С 2002 по 23 октября 2006 года крыло уменьшилось, а у слова «Внешторгбанк» был изменён шрифт.
  • С 24 октября 2006 по настоящее время крыло стало меньше, рядом внизу слово уже другое — «ВТБ» полужирным шрифтом.

Примечания

  1. ↑ Председателем набсовета ВТБ избрали бывшего главу Центробанка Дубинина
  2. ↑ Рейтинг крупнейших компаний России по объему реализации продукции — Эксперт РА.
  3. ↑ https://www.vtb.by/o-banke/o-nas
  4. ↑ По данным справочника по кредитным организациям на сайте Центрального банка России уставный капитал ВТБ больше уставного капитала Сбербанка России
  5. ↑ Справочник по кредитным организациям | Банк России. www.cbr.ru. Дата обращения: 21 сентября 2015.
  6. ↑ ВТБ стал единоличным владельцем 100% акций Банк ВТБ Армения
  7. ↑ Внешторгбанку 24 исполнился год. bankir.ru. Дата обращения: 2 марта 2016.
  8. ↑ «ВТБ Африка» будет на треть ангольским
  9. ↑ От редакции: Купи меня обратно. // vedomosti.ru. Дата обращения: 2012-4-19. Архивировано 31 мая 2012 года.
  10. ↑ 1 2 ОАО Банк ВТБ // ММВБ
  11. ↑ Юлия Чайкина. ВТБ не стоит и $5 млрд. // Коммерсантъ № 11 (4066), 23.01.09
  12. ↑ Рынок акций: индекс РТС к закрытию торгов вырос на 1,98 % до 1386.42 пункта, индекс ММВБ — на 1,54 % до 1344.57 пункта // АКМ, 12 июля 2010
  13. ↑ Путин поручит руководству ВТБ проработать вопрос об обратном выкупе акций у минориатриев
  14. ↑ Александр Гительсон пошел в Сибирь // РБК daily, 24 сентября 2007
  15. ↑ ВТБ продал Новосибирсквнешторгбанк  (недоступная ссылка с 24-05-2013 [4231 день] — история, копия) // НГС.НОВОСТИ, 24 сентября 2007
  16. ↑ Богданова Е., Пинтусов П. Сибиряки не продешевили // Ведомости — Новосибирск, № 180 (1954), 25 сентября 2007
  17. ↑ «В мае приступит к работе банк дочерний банк ВТБ-Казахстан»
  18. ↑ ВТБ купит АФ-банк
  19. ↑ подписал с РЖД договор о покупке «Транскредитбанка»
  20. ↑ Наиля Аскер-заде. Кому достался ВТБ // Ведомости, 16.02.2011, № 27 (2793)  (Дата обращения: 16 февраля 2011)
  21. ↑ Наиля Аскер-заде, Мария Рожкова. Любитель госбанков // Ведомости, 17.02.2011, № 28 (2794)  (Дата обращения: 17 февраля 2011)
  22. ↑ ВТБ выкупил у столичного правительства акции Банка Москвы
  23. ↑ Светлана Петрова, Наиля Аскер-заде. Бородинская панорама. // Ведомости, 15.06.2011, № 107 (2873). Дата обращения: 2011-6-15. Архивировано 8 февраля 2012 года.
  24. ↑ Глеб Климентьев. Госбанк Москвы. // gazeta.ru. Дата обращения: 2011-9-30. Архивировано 8 февраля 2012 года.
  25. ↑ Глеб Климентьев. Деньги на веру. // gazeta.ru. Дата обращения: 2011-7-7. Архивировано 8 февраля 2012 года.
  26. ↑ ВТБ увеличил свою долю в ТКБ до 99,6 % // ПРАЙМ 3.05.2012
  27. ↑ ВТБ выкупит акции по 13,6 копейки за штуку
  28. ↑ ВТБ потратит на выкуп акций у участников «народного» IPO 11,4 млрд рублей, планировал 16 млрд. // gazeta.ru. Дата обращения: 2012-4-28. Архивировано 31 мая 2012 года.
  29. ↑ 1 2 Девять покупателей ВТБ // Ведомости
  30. ↑ Почтовый банк начнется с Москвы
  31. ↑ ВТБ получит за Лето Банк около 5 млрд руб.
  32. ↑ Ъ-Новости - ВТБ и «Почта России» учредили Почта Банк
  33. ↑ Нефть на верине vz.ru
  34. ↑ Powered by Google Docs
  35. ↑ The Banker назвал ведущие банки [таблицы]. finparty.ru. Дата обращения: 2 марта 2016.
  36. ↑ ВТБ сегодня
  37. ↑ Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за ноябрь и 11 месяцев 2015 года. www.vtb.ru. Дата обращения: 2 марта 2016.
  38. ↑ Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за 12 месяцев и четвертый квартал 2015 года. www.vtb.ru. Дата обращения: 17 марта 2016.
  39. ↑ Наиля Аскер-заде. Навальный точит бур на ВТБ. // Ведомости, 03.06.2011, № 100 (2866). Дата обращения: 2011-6-3. Архивировано 8 февраля 2012 года.
  40. ↑ 1 2 3 Договор по контракту «ВТБ-лизинга» на $0,5 млрд недействителен — суд // РИА Новости, 25 декабря 2009
  41. ↑ Персоны года — 2009: Частное лицо года // Ведомости, № 248 (2518), 30 декабря 2009
  42. ↑ Навальный представил документы по сомнительной сделке ВТБ и обратился в прокуратуру // dp.ru  (Дата обращения: 30 декабря 2009)
  43. ↑ 1 2 Суд назначил слушания по иску Навального к ВТБ на 8 июля — Газета. Ru | Финансы
  44. ↑ Навальный — ВТБ. Арбитраж. Отказ
  45. ↑ Налоговики помогут Навальному gazeta.ru
  46. ↑ Письмо Андрея Костина министру внутренних дел Рашиду Нургалиеву
  47. ↑ Прямая линия с главой банка ВТБ Андреем Костиным
  48. ↑ «ВТБ не „Титаник“, шлюпок хватит всем»
  49. ↑ ВТБ покажет акционерам буровые установки ВТБ Лизинга
  50. ↑ Адвокат: Навального вызвали в СКР, чтобы отказ в поездке к буровым установкам ВТБ не выглядел глупо — Газета. Ru | Новости политики
  51. ↑ Rambler Финансы — ВТБ покажет скандальные китайские буровые установки
  52. ↑ У миноритариев ВТБ не осталось вопросов по буровым установкам. // forbes.ru. Дата обращения: октябрь 2012. Архивировано 17 октября 2012 года.
  53. ↑ «ВТБ-России»
  54. ↑ Балашиха примет легендарное дерби - Чемпионат.com
  55. ↑ Мастерская Петра Фоменко на странице vtbrussia.ru
  56. ↑ «Общество друзей Третьяковской галереи»

См. также

Ссылки

Шаблон:Банки Украины

Источник — https://ru.wikipedia.org/ruwiki/w/index.php?title=Банк_ВТБ&oldid=84108326