Народный банк Казахстана

Эта статья — о казахстанском банке. О туркменском см. Халкбанк.

Народный банк Казахстана Қазақстан халық банкі
Тип	Акционерное общество
Лицензия	№1.2.47/230/38/1 от 3 февраля 2020 года
Участие в ССВ	Да
Листинг на бирже	KASE: HSBK LSE: HSBK
Деятельность	Все виды банковской деятельности
Год основания	1923
Расположение	Казахстан: Алматы
Ключевые фигуры	Умут Шаяхметова (председатель правления), Александр Павлов (председатель совета директоров)
Уставный капитал	▬ 209,027 млрд ₸ (2021)
Активы	▲ 12 091 370 млн. ₸ (2021)
Собственный капитал	▲ 1 573 604 млн. ₸ (2021)
Чистая прибыль	▲ 462 378 млн. ₸ (2021)
Число сотрудников	16 745 чел. (2021)
Основное общество	«АЛМЭКС»
Дочерние общества	АО «Halyk Global Markets» АО «Halyk Finance» АО «Халык-Лизинг» АО «Страховая Компания «Халык» КБ «Москоммерцбанк» АКБ «Тенге Банк» АО «Халык Банк Грузия» АО «Халык-Life» ОАО «Халык Банк Кыргызстан» АО «Казтелепорт» ТОО «Halyk Инкассация» ТОО «Halyk Finservice» ТОО «КУСА Халык» ТОО «Халык Актив»
Аудитор	Deloitte
Источники данных о банке	Аудиторский отчёт по консолидированной финансовой отчётности за 2021 год Отчёт по обзору консолидированной финансовой отчётности за январь-сентябрь 2021 года
Сайт	halykbank.kz procreditbank.ge halykbank.ge (груз.)

«Наро́дный банк Казахста́на» («Халык банк») — системообразующий универсальный коммерческий банк страны. По состоянию на май 2022 года занимает первое место по собственному капиталу среди казахстанских банков. Входит в группу «Halyk», осуществляющую банковскую, страховую, брокерскую и лизинговую деятельность на территории Казахстана, Киргизии, России, Грузии и Узбекистана. Центральный офис находится в городе Алматы.

Является частным банком, форма юридического лица — «Акционерное общество».

Полное наименование на казахском языке — «Қазақстан Халық жинақ банкі» акционерлік қоғамы, на русском языке — акционерное общество «Народный сберегательный банк Казахстана». Сокращенное наименование на казахском языке — «Қазақстан Халық Банкі» АҚ, на русском языке — АО «Народный банк Казахстана». Часто в русскоязычных газетах его называют «Халы́к банк» по аналогии с кратким англоязычным брендом «Halyk Bank».

28 июля 2018 года «Halyk Bank» приобрёл Казкоммерцбанк за 1 тенге. В СМИ эта сделка преподносилась как снисходительность «Народного банка», который взялся оздоровить финансовый сектор страны, взвалив на свои плечи ношу бесполезного актива. Однако, «Халыку» вместе с акциями «Казкома» достались неплохие бонусы от государства.

Собственники

На 1 января 2022 года крупным акционером АО «Народный банк Казахстана» является АО Холдинговая Группа «АЛМЭКС» с долей владения 69,6 % от общего количества размещённых акций Народного банка. АО Холдинговая Группа «АЛМЭКС» на паритетной основе контролируется Тимуром Кулибаевым с супругой Динарой Кулибаевой — зятем и дочерью бывшего президента Казахстана Нурсултана Назарбаева. Оставшиеся часть акций принадлежит держателям ГДР.

Руководство

Председатель правления банка — Умут Шаяхметова (председатель правления с 2009—по настоящее время), председатель совета директоров — Александр Павлов. Ранее руководящие посты в банке занимали: Зейнулла Какимжанов (в 1994—1997 годах был председателем правления банка), Едиген Муханов (в 1997 году был председателем правления банка), Карим Масимов (в 1997—2000 годах был председателем правления банка), Анвар Сайденов (председатель правления в 2000—2002 годах), Кайрат Сатылганов (председатель правления в 2002—2003 годах), Асия Сыргабекова (председатель правления в 2003—2005 годах), Григорий Марченко (председатель правления в 2005—2009 годах).

Деятельность

Офис банка в Караганде

Банк эмитирует карточки платёжных систем Visa International, MasterCard International, China UnionPay. Лицензия на проведение банковских и иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг № 1.2.47/230/38/1 от 3 февраля 2020 года выдана Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.

Каналы обслуживания

Филиальная сеть

Филиальная сеть банка является самой разветвлённой в Казахстане и на 1 января 2022 года насчитывает 24 филиала и 565 каналов продаж.

Сеть банкоматов и терминалов

Инфраструктура Halyk Bank насчитывает на 1 декабря 2019 года — 4459 банкоматов (40 % всего парка банкоматов в Казахстане), на 1 января 2020 года — 1033 платёжных терминала и является крупнейшей в Казахстане. На 1 января 2022 года платёжная инфраструктура Банка включает 4 526 банкоматов, 970 платёжных терминалов и 143 270 POS-терминала. Устройства позволяют не только снимать наличные деньги в тенге, но и пополнять счета и карты осуществлять переводы, платежи и заказывать банковские продукты.

Интернет-банкинг Halyk Homebank

В дополнение к традиционным банковским отделениям, Halyk Bank развивает дистанционные каналы обслуживания, стимулируя клиентов переходить на обслуживание через финансовый портал Halyk Homebank, ранее Homebank (программный продукт, разработанный «Казкоммерцбанком» и интегрированный в продуктовую линейку «Народного банка» в июле 2018 г.). Через Halyk Homebank можно без комиссий оплачивать коммунальные услуги, сотовую связь, обучение, услуги детских садов, налоги, штрафы за нарушение ПДД, осуществлять переводы между картами и счетами, управлять продуктами и заказывать другие услуги (доступны к оплате 1 136 поставщиков), получать госуслуги и приобретать страховые продукты дочерних страховых организаций.

Количество пользователей банковского приложения Halyk Homebank на 1 января 2022 года увеличилось до 8 млн клиентов, в общей сложности проведено более 130 млн платежей и переводов.

Продукты и услуги

Для физических лиц

Halyk Bank предоставляет весь доступный на рынке спектр банковских услуг для физических лиц: дебетовые и кредитные карты, в том числе мультивалютные, банковские счета, различные депозитные продукты (доля рынка депозитов превышает 35 % по состоянию на октябрь 2019), онлайн переводы между счетами картами. Сервисы: Western Union онлайн переводы, кредитные карты American Express, Halyk QR и бесконтактные платежи Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay а также предоставляет беззалоговые кредиты, ипотека, автокредиты.

На 1 января 2022 г. клиентская база Банка составила 12,4 млн человек, при этом доля уникальных активных клиентов, пользующихся хотя бы одним продуктом - 73%, с количеством платежных карт в портфеле свыше 15 млн единиц. По состоянию на начало 2022 года Halyk Bank является лидером по обслуживанию зарплатных клиентов, а также получателей пенсий и пособий.

Для юридических лиц

Одним из ключевых и передовых продуктов Halyk Bank для юридических лиц является Onlinebank — полноценный круглосуточный онлайн портал по работе со счетами, переводами, платежами компаний. Ассортимент карточных продуктов позволяет банку предоставлять качественный сервис зарплатным компаниям, а также осуществлять кредитование малого, среднего бизнеса и корпоративных клиентов. На 1 января 2022 г. насчитывал 273 тыс. клиентов онлайн-банкинга для клиентов КБ и МСБ.

Достижения и награды

Народный банк — обладатель ряда престижных наград за выдающиеся успехи в бизнесе, присуждаемых авторитетными деловыми изданиями, рейтинговыми агентствами и финансовыми организациями.

В 2000 году Народный банк стал вторым среди банков СНГ (после ОАО «Сбербанк России» (РФ) и первым среди казахстанских компаний по полученному объёму чистой прибыли по результатам ежегодного глобального рейтинга двух тысяч крупнейших публичных компаний мира, составленного американским финансово-экономическим журналом «Forbes» (Forbes Global 2000).

19 апреля 2005 года — банк первым в Казахстане реализовал «Мобильный банкинг» в рамках пилотного проекта с Visa CEMEA «Мобильный банк — Verified by Visa». Эта система позволяет не только контролировать движения средств на карточном счету, но и осуществлять денежные переводы с карточки Народного банка на карточку любого банка мира, и оплачивать услуги сотовой связи непосредственно с мобильного телефона при помощи SMS-сообщений.

В декабре 2006 года Народный банк осуществил IPO.

30 марта 2007 года банк впервые в Казахстане реализовал функциональность «Деньги с Visa на Visa — 24/7» — услугу по совершению перевода денег посредством банкомата или мобильного телефона между держателями карточек VISA.

В мае 2003 года в Лондоне на международном саммите-конференции «Global Rating Leaders 2003» Народный банк Казахстана получил почётную награду «International Gold Medal Award» за качество оказания услуг и эффективность управления. «Global Rating» является членом Международного информационно-маркетингового центра.

В июле 2006 года журнал Euromoney присудил Народному банку награду «The best bank in Kazakhstan in 2006» («Лучший банк Казахстана в 2006 году»). Журнал The Banker включил Народный банк в список 1000 крупнейших банков мира, где банк занял 658-е место по капиталу первого уровня.

1 июня 2006 года агентство Standard & Poor's разместило отчёт по различным достижениям и результатам деятельности крупнейших банков Казахстана, России и Украины. Народный банк был назван лучшим по показателям ROA (отношение операционной прибыли к суммарным активам) и чистой процентной маржи. За несколько лет ускоренного развития, уверенно выстраивая свой бизнес, Народный банк достиг впечатляющих результатов — на конец 2005 года ROA банка составило 3 %, а чистая маржа превысила 7 %.

В 2007 году Банк был назван журналом Asian Banker «Лучшим розничным банком в Центральной Азии».

В 2008 году Банк получил премию «Алтын Журек» в номинации «Организация года». Также в этом году журнал Euromoney присвоил Народному банку награду «Ведущий банк в корпоративном управлении в развивающихся странах Европы».

В декабре 2012 года АО «Народный банк Казахстана» вступил в международную платежную систему UnionPay International.

В 2013 году Народный банк Казахстана отметил 90-летний юбилей. В этом же году рейтинговое агентство «Эксперт РА — Казахстан» признало годовой отчет Народного банка за 2012 год лучшим годовым отчетом в финансовом секторе.

В ноябре 2014 в Казахстане запущен совместный проект Народного банка Казахстана и международной платежной системы UnionPay International (UPI, Китай) по выпуску ко-брендовых платежных карт — Altyn UnionPay и Altyn UnionPay Gold.

В 2015 году Народный банк был удостоен награды «Банк года в Казахстане» на 16-ой церемонии награждения, организованной авторитетным международным финансовым журналом The Banker в Лондоне. В этом же году казахстанское интернет-издание Vlast.kz назвало председателя правления Народного банка Умут Шаяхметову финансистом года. Также в 2015 году Народный банк победил в акции «Успех гарантирован», проведенной Фондом развития предпринимательства «Даму» . Фонд «Даму» также присвоил Народному банку награду «Лучший банк по поддержке бизнеса в регионах».

В 2016 году журнал International Banker назвал председателя правления Народного банка Умут Шаяхметову банкиром года в Восточной Европе. Также в этом году рейтинговое агентство «РИА Рейтинг» назвало Народный банк самым прибыльным казахстанским банком в рейтинге банков СНГ, занявшим четвёртое место в рейтинге по прибыли. Также в 2016 году международная платежная система Union Pay International назвала Народный банк крупнейшим эмитентом платежных карточек UPI в Казахстане.

В 2017 году журнал Euromoney присвоил Народному банку награду «Лучший казахстанский финансовый институт». В этом же году журнал Global Finance назвал Народный банк лучшим банком в Казахстане. Также в 2017 году Казахстанская фондовая биржа KASE присвоила Народному банку звание «Лидер рынка» и вручило награду «За стремление к прозрачности».

31 июля 2018 года читатели журнала Forbes назвали Народный банк Казахстана одним из лучших банков в Казахстане.

В 2018 году международный журнал «EMEA Finance» по результатам ежегодного отбора лучших сделок на международных рынках капитала -«EMEA Finance Achievement Awards 2018» наградил Halyk Bank в номинациях «Лучший банк в Казахстан» и «Лучшая сделка на рынке слияний и поглощений в 2018 году».

Места в рэнкинге

В рэнкинге 1000 крупнейших банков СНГ, подготовленном центром экономического анализа «Интерфакс-ЦЭА» по итогам 2005 года, Банк занял 12-е место по объёму активов, на первое полугодие 2006 года — 11-е место, по итогам 2006 года 14-е место, в 2007 году 13-е место, в 2008 году 15-е место среди банков СНГ и 3-е место среди банков Казахстана.

По итогам первого полугодия 2018 года возглавил ТОП-3 самых прибыльных банков Республики Казахстан.

В 2020 году рейтинговое агентство QRA наградило Halyk Bank за «Лучший годовой отчет в финансовом секторе РК».

По итогам первого полугодия 2022 безусловным лидером в банковском секторе Казахстана остаётся «Халык банк» с показателем 127 млрд тенге.

К августу 2022 объем розничных депозитов у Halyk Bank вырос на 370,2 млрд тг, достигнув в общей сложности 4,69 трлн тг. Банк к августу 2022 занимает 34,2 % рынка розничных депозитов.^{[значимость факта?]}

Критика

Критикуется за длинные очереди. Также выявленными фактами когда деньгами клиентов распорядились по своему усмотрению. Банк оправдывает низкое качество тем, что имеет огромное количества отделений по республике и поэтому качество не везде одинаковое.

См. также

• Банк Астана
• БТА Банк
• Казкоммерцбанк
• Список банков Казахстана

Ссылки

halykbank.kz
procreditbank.ge
halykbank.ge (груз.) — официальный сайт Народный банк Казахстана